【管理文书】风险管理部业务操作细则.docVIP

风险管理部业务第一章 总则 2 第二章 业务受理程序 2 第三章 审查人员职责与要求 3 第四章 项目保后管理 4 第五章 申请人基本情况审查 5 第六章 申请人经营情况审查 10 第七章 申请人管理情况审查 14 第八章 贷款用途审查 16 第九章 申请人财务情况审查 17 第十章 申请人信用情况调查 20 第十一章 反担保措施审查 20 第十二章 其他审查 22 第十三章 附则 22 第一章 总则 第一条 为规范风险管理部对委托担保项目（以下简称“项目”）的评审工作，进一步明确风险管理部审查人员职责，加强评审工作规范化、制度化建设，提高审查人员的工作效率和业务水平，根据《担保业务项目流程管理规范》、《风险管理部业务业务守业务秘密信誉企业性质： 国有所属行业： 制造业经营范围： 生产销售金融交易中介注册号注册资本资产总额营业总额税后利润营业面积办公位置工业区面积房屋产权自有银行信用等级：无上级主管员工总数管理人员技术人员普通股，，成立日期注册资本法人代表 （2）变更日期法人变更注册资金变更涉及被调查公司的诉讼和法律记录情况企业规模主导产品的产销情况市场占有率在同行业中的地位和发展前景该公司钢铁贸易实物的贸易在交易所从事期货的买卖公司主要结算信用证方式行业分析情况企业主要生产（加工）拥有系列拥有系列产品发展前途产品以出口（内销、出口及内销并重）为主目前主导产品，年销量万元，占全部销售的公司数目平均人员数平均销售额销售收入实现利润近三年的销售增长率，利润增长率企业销售及利润情况来分析，该企业。组织形式管理体制财务制度法人代表及财务负责人情况从事该行业管理经营，品行关联企业董事长组织形式管理体制财务制度成本管理核算情况总账、应收应付账款、存货管理、资产管理和财务合并全面预算财务预算与控制、现金管理和例外报告附件1 文件存档登记表 序号 编号 文 件 名 页数 密级 备 注 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 注：此台帐用于风险管理部综合人员档案管理。 制表人： 年 月 日 附件2 中运顺通投资担保有限公司 委托担保项目受理时限记录表 日期（年/月/日） 承办部门 承办内容 移出人 签字 移入人 签字 备注 起始 结束 注：本记录表作为项目档案的附件。 附件3 中运顺通投资担保有限公司 风险管理部 担保项目补充调查 通知单 致：担保事业部 事 由 “ ”项目报告及资信材料审查结果 评 审 员 ____________________ 送审日期 / /___ 星期____ 通知日期 /___/___ 星期____ 主 要 内 容 一、关于项目文件常规的审查 1、 2、 3、 二、关于申请人资信材料的审查 1、 2、 3、 三、关于审批表的审查 1、 2、 四、关于反担保措施的审查 1、 2、 3、 五、关于对本项目的其他要求 1、 2、 3、 注：本通知一式三份，一份交担保事业部，一份报公司总裁，一份由风险管理部留存。 附件4 评 审 报 告 送审部门：____________ 申请人： ___________ 申请授信种类及金额：_________________ 授信品种：____________ 担保费率：____________ 贷款期限：_____________ 反担保措施：______________ 上报日期：____________ 评审日期：_____________ 评审人员：____________ 电话：_________