信用证欺诈与其法律救济问题分析研究.pdfVIP

中文摘要 欺诈是指一方当事人故意告知对方虚假情况，或者故意隐瞒真实情况，使对 方当事人做出错误表示的行为。信用证欺诈是欺诈的一种，是指开证申请人或受 益人等利用信用证独立于基础合同、单证表面相附即付款的特点，使用虚假单据 或者信息不实单据进行欺诈的行为。 信用证欺诈分为虚假单据欺诈和信息不实单据欺诈。虚假单据欺诈是指单据 本身是虚假的，单据并非是由单据上表明的签发人所签发的。信息不实单据欺诈， 是指单据记载的内容与事实不符，是内容虚假单据的欺诈。 信用证欺诈例外是指在认定存在信用证欺诈的前提下，即使受益人提交的单 据符合“单证相符、单单相符”的标准，银行仍然有独立拒付的权利，或者通过 法院裁决中止支付信用证项下款项。 信用证的独立抽象性是信用证欺诈产生的法律可能性因素。信用证各国立法 的差异性是信用证欺诈产生的法律环境因素。信用证基础合同法律关系的复杂 性，也使信用证交易中有较多可能产生欺诈的环节。 银行可以通过独立的自力救济应对信用证欺诈，为了提升银行自力救济的能 力，法律可以设定银行质询和核查基础合同履行情况的权利，以使银行能更加便 利地获取更多与信用证基础合同履行情况的信息。银行也可在收到法院中止支付 的裁决时，拒付信用证项下款项。 关于信用证欺诈法律救济制度的完善，着力研究了信用证欺诈例外原则适用 条件的不足及完善。 最后，论述了信用证欺诈司法救济制度的实践，指出了在发生信用证欺诈后， 要根据银行有没有承兑付款，采取不同的司法救济措施。 陕键词】：欺诈信用证欺诈法律原因欺诈救济制度完善 tells false Fraudisthatone intransactions theother party intentionally party or hidesrealfactstomisleadtheother to unreal information intentionally partygive credittransactionsisonekindofbaud．Fraudinletter inletterof expressions．Fraud transactionsmeansthat orsomeother in ofcredit applicants,benefidariesparties transactionsutilizeletterof ofbasiccontractsandthe credits’independence payment if are standard-thebankthesumof the documents pay moneystipulated compliant use false withthetermsandconditionsofthecreditontheirfaceandmakeof ordocumentswithfalseinformationto outfraudactivities． documents carry fraudin ofcredit．Onekindisfalsedocumentsfraud Therearetwokinds