从“8.31”特大黄金期货非法经营案看网络洗钱特点和防范措施.docVIP

从“8.31”特大黄金期货非法经营案看网络洗钱特点和防范措施 　　【摘要】本文通过剖析“8.31”特大黄金期货非法经营案，揭示了网络洗钱具有隐蔽性强、瞬时完成、依赖银行结算、交易对手分散以及大进小出等特征，提出了关注电子渠道异常交易、及时报告可疑交易、扩展监测范围、提高预警能力、防范员工违规违法风险等反网络洗钱管理对策。 　　【关键词】银行 反洗钱 对策 　　伴随电子商务、网络银行、电子货币等网络支付方式迅速兴起，网络洗钱（cyberlaundering）也应运而生。网络洗钱，既具有传统洗钱“掩饰或隐瞒犯罪收益”的基本特征，又具有网络技术、电子支付的时代特征，其特点是隐蔽、瞬时、分散。“8.31”特大黄金期货非法经营案即具有鲜明的网络洗钱特点，剖析其非法交易特征，将有助于银行发现涉嫌洗钱犯罪行为线索。 　　一、“8.31”特大黄金期货非法经营案简况 　　2012年，金华建设银行报告了“中天香港黄金交易中心有限公司”可疑交易线索。经侦查，公安部部署了“8.31”浙江金华特大黄金期货非法经营案专案集群战役，在全国29个省、市抓获犯罪人329名，查明涉案金额高达15亿元。 　　该案以郭某为首的犯罪集团租用境外服务器，搭建非法期货交易平台；自称拥有香港合法期货交易席位，未经国家主管部门批准在内地大肆发展代理商；再由代理商招揽客户，让客户把保证金打入用虚假身份开立的14个私人账户