德阳银监分局高管准入培训精要.pptVIP

高管准入事项培训 德阳银监分局 2011年8月 主要内容 相关的法律法规 高管准入的类型 高管准入的流程 其他 法律法规 《中资商业银行行政许可事项实施办法》 （2006年7号令） 根据7号令规定：国有商业银行二级分行（一级分行直属支行）及以下机构高级管理人员任职资格申请，由拟任人的上级任免机构向拟任职机构所在地银监分局提交，由银监分局受理、审查并决定。银监分局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。 拟任国有商业银行二级分行（一级分行直属支行）行长、副行长的，应具备大专以上学历，从事金融工作5年以上或从事经济工作9年以上（其中从事金融工作2年以上）。 高管准入的类型 核准制：资格需事先经过监管部门审核同意，监管部门出具正式的书面批复。 核准制高管人员：……对有关法律法规未明确须纳入核准范围但实际履行董事（理事）和高级管理人员职责的人员，即在工作中分管若干部门，对金融机构经营管理具有一定决策权，对风险控制起重要作用，应当纳入高级管理人员进行管理，提交核准申请，这类人员包括（但不仅限于）：分行行长助理或分管业务部门的其他分行级高管； 报告制：高管人员任职无需资格审核，只需向监管部门报告有关事项，监管部门不出具书面文件。 报告制高管人员：同一法人内部平职级调动；部分二级支行（网点型支行）高管人员；支行副行长（主持工作）提任支行行长，一年之内无须重新核准资格。 高管准入的流程 核准制高管准入流程 申请—受理—审核—批复—任命 报告制高管准入流程 报告—任命 核准制高管准入流程 一、机构向监管部门提交纸质申请材料一式三份，其中一份按规定提供原件，其余二份可为原件的复印件（但申请书必须是原件，即红头文件），申请材料包括： 核准制高管准入流程（申请） 1. 申请书：申请书一人一报；应有签发人，原则上为一把手。 标题： 关于XX高级管理人员任职资格许可的请示 抬头： 德阳银监分局 第一段： 提出申请 我行拟·······，现申请高级管理人员任职资格许可。 第二段：对拟任人的简述 姓名，性别，民族，出生年月，籍贯，政治面貌，学历，学位，从事经济、金融工作年限，现任职务及任职起始日期。 第三段：围绕任职资格条件行文 对照银监会《行政许可事项实施办法》规定的相关条件逐项说明审核意见。 对照银监会《行政许可事项实施办法》中对高管任职有禁止规定的作总体结论：没有不能担任高级管理人员的规定情形。 需个案审核的还应详细说明具体原因，提供其具备足够的知识、经验、能力担任该职务的充分理由。 （上述为必备内容，各行也可在本段内添加其他内容，但不宜过长。） 第四段：请予批复 核准制高管准入流程（申请） 核准制高管准入流程（申请） 5.离任审计（经济责任）报告。拟任人以前曾担任过高管应至少提供其最近一次任高管时的离任审计报告；若以前未任高管但按照各行内部规定进行了审计的，也应提交离任审计报告或经济责任审计报告。离任审计（经济责任）报告至少包括以下内容： ①分管业务经营状况。包括资产质量、盈利水平等； ②分管业务合规合法情况； ③分管业务内控建设和风险管理情况； ④职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任； ⑤审计结论。 审计报告格式内容规范，对不符合要求的审计报告，可发回补充，不符合要求的可不予受理。 核准制高管准入流程（申请） 6.经拟任人签名的个人承诺书 个人承诺书模板 根据中国银监会金融机构高级管理人员管理有关规定，现就本人有关事项承诺和说明如下： 一、个人及配偶有（无）大额负债 负债具体说明。 二、本人没有违法违纪行为 三、本人任职后，将严格遵守国家法律法规和中国银监会有关规章制度，以及XX银行内部规定，诚实守信，公正履职，勤勉尽责。 承诺人： XX年x月X日 如涉及董事或其他兼职人员时，还需提交“确保有足够时间和精力有效履行相应职责”的承诺书。 核准制高管准入流程（申请） 7.拟任人个人及配偶个人信用报告。（分局要求：应附通过人民银行征信系统查询并出具的拟任人个人及其配偶的个人信用报告，并由拟任人手写签名对其真实、有效性进行确认。）