最新第五章_中央银行.ppt

中央银行 第一节 中央银行制度的形成与发展 一 、中央银行的产生与中央银行制度的形成 二、 中央银行的性质与职能 三、 中央银行制度的类型与组织结构 一、中央银行制度产生的历史必然性 总的来讲，中央银行是在资本主义银行制度发展过程中，以社会生产力的发展为基础，与商品货币经济的高度发达程度相适应，从商业银行中独立出来的一种特殊的金融机构。具体地说：其历史必然性体现在以下几个方面。 1、统一货币发行的客观需要。 2、统一票据交换的客观需要。 3、最后贷款人的客观需要。 4、加强金融监督与管理的客观需要。 5、代理国库和政府融资的主观需要。 (图一.1)中央银行是政府与商业银行交易的产物 政 府 (1)为了解决财政亏空； (2)通过央行调控经济； (3)通过央行监管金融业； (4)通过央行发行货币、维护支付稳定； (5)通过央行协调对外金融关系等。 将货币发行等特权 交给商业银行 ? 交 换 ? 商业银行承诺并履行为政府提供融资便利，尽力协调解决财政亏空等职责。 商 业 银 行 (1)资本实力雄厚； (2)社会信誉卓著； (3)与政府有特殊关系(股份关系、人事关系等)； 二、中央银行制度建立与发展的两个途径与三个阶段 (一) 中央银行建立的两个途径 1、通过缓慢的演变过程：由商业银行慢慢的演变成为中央银行（1913年以前）。 ２、通过立法：由法律规定建立一家银行作为一国中央银行。 (二) 中央银行制度发展的三个阶段 （图一.2）中央银行制度建立与发展的三个阶段的代表国家及其主要背景与原因 第一阶段（1694—1913） 国家： 1694年英格兰银行 1800年法兰西银行 1814年荷兰银行 1875年德意志银行 1882年日本银行 1913年“美联储”成立 主要背景和原因： (1)这些国家是世界上商品货币经济最发达的国家，中央银行也建立最早。 (2)客观上主要是本国经济金融发展的必然产物。 (3)政府融资便利的需要。 第二阶段（一战后近十年） 国家： 1924年澳大利亚中央银行建立 1928年，旧中国国民政府中央银行建立 1935年印度、加拿大、阿根廷 中央银行建立 主要背景和原因： （1）一战后，国际性经济、金融恐慌严重； (2)1920年布鲁塞尔国际性经济、金融会议要求； (3)国际金融势力的推动。 第三阶段（二战以后） 国家： 1947年多数尼加中央银行建立； 1948年新中国、巴基斯坦中央银行建立； 1949年伊拉克中央银行建立。 主要背景和原因： (1)民族独立，国家独立的要求； (2)经济、金融独立的要求； (3)借鉴发达国家经济发展成功的经验，借鉴发达国家的金融发展之模式。 三、早期和现代中央银行的特征 首先，我们应知道早期和现代中央银行阶段划分的标准。按照国际惯例，我们以二十世纪三十年代的经济金融危机作为时间段，在这之前称为早期，在这之后称为现代。 (一) 早期中央银行制度的特征 1、自然的发展与演变。 2、逐步拥有到全部垄断货币发行权。 3、兼营商业银行业务。 ４、不完全具备调节与控制金融市场的能力。 5、一般多是私人股份或公私合股的银行。 (二) 现代中央银行制度的特征 1、呈现出“国有化”的趋势。（这里还应深入研究中央银行“国有化”趋势的表现与原因） 2、中央银行逐步成为国家宏观调控与监督管理的重要工具。 3、通过立法明确与规范中央银行宏观调控与监督管理的目的与任务。 4、世界各国中央银行之间的联系更加紧密，合作逐步加强。 5、中央银行宏观调控与监督管理能力大大提高。 四、现代中央银行制度发展的背景与基础 1、针对“29——33”年的世界性经济金融危机，国家干预与调控职能逐步加强，中央银行的社会地位和政治地位大大提高，中央银行的作用开始显现并引起重视。 2、商品经济的充分发展，为金融业的发展奠定了基础，也为中央银行制度的发展与变化提供了充分与坚实的物质基础。 3、金融业空前发展，金融机构多样化，金融商品日趋丰富多彩，金融资产种类和数量空前增多，商业银行由简单的信用中介变成了万能垄断者。 4、信用货币制度的建立和推广，使极具弹性的信用货币（存款货币）取代了传统的硬币和银行卷（代用货币）等实物货币，使货币不再仅仅是流通中的支付工具，而成为了货币政策的调节工具。 5、“KEYNES revlution”后，宏观经济学应运而生，中央银行宏观控制与监督管理职能特别是制定执行货币政策的职能逐步推广和加强。 Keynes革命及其简单评价 (1) Keynes革命的主要内容: A,Keynes第一次提出了灵活偏好理论,提出了货币需求的利率弹性问题,明确指出货币需求与利率成反比,这为其管制通货论奠定了理论基础,为中央银行运用利率,货币供