四家银行现场检查工作情况及几点思考吴波要点.pptVIP

谢 谢！ * 进出口银行境外信贷资产现场检查 国别风险管理有待加强 信贷制度建设不够完善 信贷管理存在薄弱环节 信贷管理系统不够完善 专业队伍建设需要加强 * 进出口银行境外信贷资产现场检查 案例1：印度嘉佳电站项目 案例2：奥威矿产境外投资贷款 二、工作方法 一、工作内容 * 三、检查发现问题及案例分析 四、几点思考 * 几点思考 机构特殊性 立项 检查发现的问题及相应的监管意见 整改 处罚 检查制度建设 * 发言部门名称 发言部门名称 四家银行现场检查工作情况及几点思考 银行四部现场检查处 吴 波 2012-9-11 二、工作方法 一、工作内容 * 三、检查发现问题及案例分析 四、几点思考 * 工作内容 检查项目 “五级分类真实性”的牵头工作 “五级分类真实性”的落实工作 现场检查工作联席会议的牵头组织工作 * 开发银行 2011年检查项目 * 进出口银行、农业发展银行 2011年检查项目 * 邮储银行 2011年检查项目 * 2012年检查项目 农业发展银行 * 2012年检查项目 开发银行、进出口银行 上半年 检查涉及印度、印尼的贷款 下半年 检查涉及安哥拉、南非的贷款 * 2012年检查项目 邮储银行 * “五级分类真实性”的牵头工作 及时调整检查计划 及早召开专题协调会 指导银监局开展工作 与办公厅协调相关工作 动态跟踪各部工作进展 * “五级分类真实性”的落实工作 将贷款五级分类检查内容纳入2012年现场检查计划 布置被监管机构进行贷款五级分类情况自查 组织部分银监局对贷款五级分类情况进行抽查 二、工作方法 一、工作内容 * 三、检查发现问题及案例分析 四、几点思考 * 工作方法 突出法人检查，推行主查局制度 加强监管联动，提升监管合力 积极开展延伸调查，提高现场检查广度和深度 及时反映检查成果，督促机构边查边改 加大培训力度，探索激励制度 * 突出法人检查，推行主查局制度 2011年年初的三类机构监管工作会上首次确立 由各银监局整体派出检查组，代表银监会开展检查 主查局在各银监局之间轮流确定，主要检查人员由局内派出 我部协调其他银监局选派人员参与检查工作 * * 突出法人检查，推行主查局制度 主查局 被检查行 安徽银监局 农发行 重庆银监局 邮储银行 江苏银监局 开发银行 广东银监局 进出口行 广西银监局 农发行 福建银监局 邮储银行 2010年及2011年检查工作 * * 突出法人检查，推行主查局制度 主查局 被检查行 江西银监局 农发行 四川银监局 开发银行 厦门银监局 进出口行 山东银监局 邮储银行 河南银监局 开发银行 湖北银监局 进出口行 2012年检查工作 上半年 下半年 * 突出法人检查，推行主查局制度 江西银监局 要求被查行签署承诺书，加强了监管有效性 对现场检查资料进行催收，强化了检查执行力 加强与检查组的沟通联系，保证了现场检查进度 对发现问题进行约见谈话，树立了监管权威 * 突出法人检查，推行主查局制度 四川银监局、厦门银监局 顺利完成我部首次境外现场检查工作 总结了境外检查的准备、实施、报告、档案整理等各环节各步骤的内容、方法、注意事项 境外检查会谈纪要 境外现场检查规程 * 突出法人检查，推行主查局制度 四川银监局总结 境外信贷资产业务检查与境内业务检查不同之处 外文资料的处理 抽查重点项目 对分行外派国别组的检查 * 突出法人检查，推行主查局制度 厦门银监局总结 境外业务现场检查难点和解决方案 境外贷款口径问题 信贷档案中外文材料的问题 境外现场检查深度和广度的问题 * 加强监管联动，提升监管合力 组织会议 检查方案讨论会、定性讨论会、总结会 检查过程中加强与总行检查组、各局的沟通交流 协调总行检查组及银监局通力配合、精诚合作 建立信息沟通渠道，鼓励银监局及时反映检查中发现的重大问题 * 积极开展延伸调查，提高现场检查广度和深度 注重开展延伸调查，追查重要资金流向和可疑线索 注重协调相关银监局之间的异地核查工作 * 及时反映检查成果，督促机构边查边改 从2010年起将检查成果以现场检查简报的形式报告会领导 2011年向会领导上报7期现场检查简报 2012年向会领导上报3期现场检查简报 会领导和银行高管层及时了解检查问题，提高重视程度，有效促进被查机构“边查边改” * 加大培训力度，探索激励制度 查前培训 定性讨论会 总结会 检查资料共享 引入激励约束机制 二、工作方法 一、工作内容 * 三、检查发现问题及案例分析 四、几点思考 * 检查发现问题及相关案例分析 农发行市场化收购贷款现场检查 开发银行境外信贷资产现场检查 进出口银行境外信贷资产现场检查 * 农发行市场化收购贷款现场检查 制度建设不完善，绩效考评机制不健全、内容不合理 贷