三级机构负责人培训材料(运营摘要.pptVIP

内容提要 六月份承保状况分析 六月份未承保情况分析 前后援部门关系 风险管理基础知识 契约调查基础知识 内容提要 六月份承保状况分析 六月份未承保情况分析 前后援部门关系 风险管理基础知识 契约调查基础知识 内容提要 六月份承保状况分析 六月份未承保情况分析 前后援部门关系 风险管理基础知识 契约调查基础知识 内容提要 六月份承保状况分析 六月份未承保情况分析 前后援部门关系 风险管理基础知识 契约调查基础知识 风险管理 契约 契约基础 保险公司是经营风险的，同时保险公司要讲究利润 利润哪里来？ 利差、死差、费差 承保率？ 退保率？ 继续率？ 承保质量如何控制？ 营销员-----最重要的风险管理者 体检医生 核保人员 契约调查人员 电话回访 内容提要 六月份承保状况分析 六月份未承保情况分析 前后援部门关系 风险管理基础知识 契约调查基础知识 契约调查标准 调查方式的比较 调查资料的收集 调查地点的选择 客户单位 电话约访的话术 确定对方身份后表明来意 他人转接时注意不要随意暴露自己身份 客户拒绝时解释 不能单独通过电话完成访问 调查的方法 观察的主要三方面 客户外观 居住环境 工作环境 客户外观的观察 身高体重 面色外观 言谈与精神状态 姿势步态 生活方式（嗜好） 环境的观察和思考 地理和周边 职业和环境风险 工作场所 职业病 意外风险 劳动保护 询问的话术 寒暄 询问一般投保问题 ——“感谢您投保本公司的保险。请问您以前买过保险吗？有没有投过其他公司的保险？” ——“张老板，您的生意做的这么好，人缘这么广，以前一定有不少朋友向您介绍过保险吧？请问有没有投保过？” ——“张先生您以前投保的是哪种保险？总共的保险额度有多少？理赔过没有？因为什么原因理赔的？当时情况（经过）是怎样的？” ——“您与营销员的名字很接近，请问您与他的关系是？” ——“您认识营销员多长时间了？对他的服务还满意吧？” ——“您填写投保单时选择的受益人是您的朋友，请问为什么不选自己的亲属呢？” 询问健康状况 ——“张先生，不好意思，保险是诚信契约，您给保险公司的材料越详细，将来您的权益就越有保障。希望您不介意我提出一些关于健康方面的问题。请问您过去身体有没有什么不适？有没有去做过身体检查？” ——“您的事业很成功，平时一定非常忙。不知每年是否抽空体检一次，了解一下自己的健康状况呢？” ——“张先生，您的精神、气色看起来很好，是不是有定期做身体检查的习惯呢？” ——“张先生，经营这么大的店面一定很忙吧。不知平时身体健康怎样？有没有生病住院的事发生呢？是因为什么问题住院的？医生给了具体的诊断没有？住了多长时间？是药物治疗还是手术了？现在都应该已经恢复了吧，后来有没有再复发过？” 询问职业与收入状况 ——“张先生，您做这一行有多少年了？平时主要的工作内容是什么呢？ 忙不忙？” ——“张先生，请问您在公司是内勤还是外勤？平时工作是否都在办公室里？” ——“张先生开公司前是做哪一行的，做了多长时间呢？” ——“张先生，不知道您在公司里具体负责哪方面的工作？需要经常出差吗？是经常坐火车还是乘飞机？每年出门在外的时间大概有多少？收入一定比较高吧，一年大概有多少？” 询问职业与收入状况 ——“张先生，冒昧地问一下，您的年收入大约有多少？除了工资收入外，是不是还有其他的收入？比如房产、股票投资等等。” ——“张经理，请问您在这家公司做了多少年了？以您在公司的地位，每月的收入应该有XXX吧？平时是否还有其它的收入呢？” ——“张老板的生意应该做的很好啊！请问一年下来利润大概有多少呢？最近几年利润都有这样高吗？” ——“张老板做这行大概多少年了？最近几年生意怎样？平均下来每年利润大概有多少？” 询问驾驶状况、运动与嗜好 ——“张总平时上下班都是自己开车吗？您的驾照是A、B、C还是D牌？” ——“外面那辆摩托车是您自己的吧？看样子您很喜欢摩托车，开多少年了？驾驶记录不错吧！” ——“张先生工作这么忙，有时间一定会好好放松一下。请问平时休闲时有什么爱好？喜欢什么运动，比如赛车、潜水、攀岩等等？” ——“张先生平时有没有忙里偷闲，打打麻将什么的习惯？手气怎样呢？一般都打多大的？” ——“张先生平时应酬很多，烟酒应该是免不了的。烟量大概有多少，一天一包够吗？酒量也应该不错吧！一周大概会有几次呢？都喜欢喝什么样的酒？” 调查完毕结束语 ——“抱歉！打扰您这么久，非常感谢您投保我公司的保险。保单出来后，我们会很快送上。有需要服务的地方，请打我公司的服务热线电话，或者与您的代理人联系。” ——“您说明的很详细，非常感谢您的配合！今后如果有需要服务