第七章金融中介机构概述要点.pptVIP

（二）证券公司（Securities Agency） 证券公司：是专门经营证券业务的金融中介机构。分为： ⑴证券经纪商。 ⑵证券自营商。 ⑶证券承销商。 （三）证券交易所（stock exchange） 证券交易所：亦称“场内交易市场”。是设有固定场所、备有各种服务设施、必要的管理和服务人员，有组织而集中进行证券竟价交易的有形场所。本身不参与证券买卖，只是提供场所、设备和服务。 主要职能：为证券交易提供场所和服务，并组织和管理证券交易。 纽约证券交易所（New York Stock Exchange，NYSE） 总部位于美国纽约州纽约市百老汇大街18号，在华尔街的转弯处南侧。 世界上第二大证券交易所。曾是最大交易所，直到1996年交易量被纳斯达克超过。 在美国证券发行初，尚无集中交易的证券交易所，证券交易大都在咖啡馆和拍卖行里进行，1792年5月17日，24名经纪人在纽约华尔街和威廉街的西北角一咖啡馆门前的梧桐树下签订了“梧桐树协定”，是纽约交易所的前身。1817年，华尔街上的股票交易已十分活跃，于是市场参加者成立了“纽约证券和交易管理处”，1863年，管理处易名为纽约证券交易所。 2007年4月4日，纽约证券交易所与泛欧证券交易所合并成纽约－泛欧证券交易所，总部在纽约，由来自5个国家的6家货币股权交易所以及6家衍生产品交易所组成，其上市公司总数约4000家，日平均交易量接近1020亿美元。 三、政策性金融机构 政策性金融机构：是指那些由政府或政府机构发起、出资创立、参股或保证的，不以利润最大化为经营目的，在特定的业务领域内从事政策性融资活动，以贯彻和配合政府的社会经济政策或意图的金融机构。 主要特点： （1）有政府的财力支持和信用保证。 （2）不以追求利润最大化为目的。 （3）融资机制特殊。 （4）不与商业性金融机构进行市场竞争。 三、政策性金融机构 1、经济开发政策性金融机构 2、农业政策性金融机构 3、进出口政策性金融机构 4、住房政策性金融机构 四、服务类金融机构 （一）证券投资咨询公司 （二）征信机构 1、信用调查机构： 2、信用信息登记机构 3、信用评级机构 包括国家主权、企业和个人信用评级三大类。 4、信用管理机构 第三节 中国金融中介机构简介 由中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会作为最高金融管理机构，对各类金融机构实行分业经营与分业监管，形成了国有商业银行为主体，多种金融机构并存的金融机构体系格局。 我国现行的金融机构体系 中国人民银行 （中央银行） 政策性银行 商业银行 非银行金融机构 外资、侨资、 合资金融机构 中国农业发展银行 中国进出口银行 国家开发银行 保险公司 城市信用合作社 信托投资公司 证券公司 财务公司 基金管理公司 租赁公司 邮政储蓄机构 其他金融机构 银行 QFII 财务公司 保险机构 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会 中国银行监督管理委员会 国有独资商业银行 工行、农行、 中行、建行 城市信用合作社城市商业银行 中国信用合 齐商银行 其他商业银行 交通银行 华夏银行 招商银行 一、商业银行 商业银行：是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。 （一）大型国有控股商业银行：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行和中国邮政储蓄银行。 （二）股份制商业银行：中信、光大、华夏、广东发展、深圳发展、招商、上海浦发、兴业、民生。 （三）城市商业银行：其前身是20世纪80年代设立的城市信用社，为中小企业提供金融支持，为地方经济搭桥铺路。 （四）农村商业银行：由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织共同入股组成的股份制的地方性金融机构。有些地区的农村信用社，可以实行股份制改造，组建农村商业银行。 二、我国商业银行的现状 股份制商业银行 城市商业银行 六大国有商业银行 外资银行 农村商业银行 中国建设银行 中国人民银行 中国工商银行 中国银行 中国农业银行 交通银行 招商银行 中国民生银行 光大银行 华夏银行 二、政策性金融机构 1、国家开发银行 2、中国进出口银行 3、中国农业发展银行 除了政策性银行之外，我国政策性金融机构还包括：华融（工）、长城（农）、东方（中）、信达（建）金融资产管理公司以及中国出口信用保险公司。 三、非银行金融机构 （一）证券公司 （二）证券投资基金：我国的是契约型基金，三方当事人： 基金持有人 基金管理人 基金托管人 （三）保险机构 财产保险，具体又包括财产损失保险、责任保险、信用保险等业务； 人身保险，具体包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险。 （四）信用合作社