中小企业私募债简介-3.0.docVIP

中小企业私募债项目简介 一、 什么是中小企业私募债 即中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限内还本付息的公司债券。 二 、什么样的企业适合发行中小企业私募债 1、符合附表一中小企业的条件（暂不包括房地产和金融企业）； 2、注册资本：大于等于500万元人民币； 3、连续经营满2年，最近24个月财务会计文件无虚假记载，不存在其他重大违法违规行为； 4、企业经审计的最近年度净资产不低于5000万元人民币； 5、企业最近两个会计年度实现的归属母公司的平均可分配净利润或经营活动产生的平均现金流量净额不低于公司债券一年的利息； 6、发行期限3年，每年付息，到期还本。 三 、企业为什么要发行中小企业私募债 1、其他融资渠道窄：银行融资门槛高，民间借贷成本高、风险大。 2、中小企业私募债优势（附表二：中小企业私募债同其他融资方式比较） （1）发行门槛低：不涉房不涉金融的中小企业均可； （2）融资期限长：3年； （3）发行额度高：根据企业净资产情况确定发债额度（=净资产的80%）； （4）资金用途无限制，企业可自由支配； （5）非公开发行，企业信息不需要公开； （6）不计入贷款卡，不影响企业后续融资。 3、发行中小企业私募债，企业获得什么 （1）可获得3年期低成本自由使用的资金。； （2）提升企业信用和企业知名度（发债是对企业信用