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三.分散投资，资产配置 鸡蛋不能放在同一个篮子里 合理理财，一个都不能少！ 投资理财 investment 通膨率 inflation rate 5% 保险产品 insurance 银行存款 deposit 期货 股票、基金 集合理财、信托 现金管理、组合理财 帆船理论—财富人生 保守型 50% 稳健型 20% 保障：年收入10倍 保费：年收入10% 积极型 ?% 能容忍 的亏损 期望的 报酬率 投资组合建议 保守型 投资人 10% 以下 4~6% 多布局债券型基金、股债平衡基金、固定收益类信托等，不必担心突发的金融风暴或股灾。 稳健型 投资人 10%~ 20% 8~25% 短期内能承受相对幅度的亏损，可搭配股票型基金、平衡型基金、浮动收益信托等。 积极型 投资人 20% 以上 25% 以上 能承受较大的波动幅度，直接投资股票或股票型基金为主，但必须要娴熟停利、停损的投资人，才能规避风险。 三种类型投资人的投资组合建议 投资者属性调查问卷 您对于理财产品的投资是不是已经有很多经验了？ 您从事投资活动首要考量的是？ 假设您手上有100万可供投资，依照您的个性，您会？ 投资的这笔钱，您希望一年的投资报酬期望值是多少？ ?报酬和风险是相对的，倘若投资100万元，一年内您最多能忍受多少的亏损？ 假设最近市场涨势凶猛，您