第十章 中央银行要点.pptVIP

第十章 中央银行 主要内容与结构安排 中央银行的性质与职能 与作用 中央银行的产生、发展与组织形式 中央银行的独立性 产生 发展 中央银行 中央银行的金融监管 类型 单一中央银行制 复合中央银行制 跨国中央银行制 特征 职能与作用 类似中央银行制度 混合中央银行制 若干基本概念的识记 ●中央银行（Central Bank）: 专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。 ◎在现代金融体系中，中央银行处于核心地位，是一国最重要的金融管理当局。 怎样理解中央银行产生的必要性 ●第一，银行券统一发行的必要； ●第二，全国统一清算系统建立的必要； ●第三，银行最后贷款者建立的必要； ●第四， 金融管理、监督的必要。 ●最后贷款人（lender of last resort ）: 当商业银行或其他金融机构出现资金周转困难时,向他们提供资金支持的人. ● 最后贷款人 第二节 中央银行职能 和组织形式 一、中央银行的特殊地位 发行的银行是指中央银行垄断货币的发行权而成为全国唯一的货币发行机构。 银行的银行： 是银行存款准备金的保管者。 ●是银行的最后贷款者. ●是银行票据结算中心。 政府的银行 1、中央银行代理国库； 2、中央银行代理国家债券的发行； 3、中央银行给国家以信用支持； 4、中央银行管理黄金和外汇； 5、中央银行制订或执行金融政策。 中央银行与一般金融机构有何异同? ●同:同属金融业,共同构成一国金融机构体系； 同样从事货币信用业务. ●异:地位、经营目的、业务对象、享有权限、履行职能的手段、活动领域等方面存在差异. 中央银行与一般金融机构的差异 差 异 中 央 银 行 一 般 金 融 机 构 地位 一国最高金融管理当局 一般企业（公司）法人 经营目的 不以盈利为目的，追求政策和社会目标 以盈利为目的 业务对象 只对政府、金融机构 企业、居民等社会各部门 享有权限 享有国家赋予的各种特权 无特权，彼此间平等竞争 履行职能的手段 可并用法律、行政、经济手段 只能通过业务活动 活动领域 宏观金融、经济领域 微观金融、经济领域 二、中央银行的职能 1、调节和控制宏观经济的职能 通过制定和执行货币政策，运用各种金融手段，调节全社会的信用总量，即调节全社会的总需求和总供给，对全国货币、信用活动进行有目的的调控，影响和干预国家宏观经济，从而实现社会总供求的平衡。 2、监督和管理职能 3、服务职能： （1）为政府服务； （2）为金融机构服务 三、中央银行的作用 1、调节货币流通、稳定金融 （1）控制货币供应量 （2）对商业银行和其他金融机构实施严格的管理和监督 （3）对金融市场进行管理 (4)保管黄金外汇储备资产 2、调节经济结构、促进经济发展 3、集中清算、加速资金周转 4、促进国际金融联合，推动国际经济发展 清算(clearing) ●替收付款双方结清债权债务关系的业务. ◎一般交易活动双方通过商业银行的收付款结清债权债务关系的叫支付;金融机构通过中央银行收付款结清债权债务关系的业务叫清算.共同构成支付清算系统（payment and clearing system） ◎“结算”（settlement）：一般专指银行代理客户进行的货币收付. 如何认识支付清算系统的作用？ 支付清算系统的作用 支持跨行支付清算 支持货币政策的制定和实施 有利于商业银行流动性管理 有利于防范和控制支付风险 四、中央银行的组织形式 1、单一中央银行制(unit central bank) : 由国家单独建立中央银行机构，执行中央银行的职能，即全国只设一家中央银行，并下设分支机构的中央银行制度。 2、复合中央银行制（compound central bank system）:是指全国设立中央一级机构和相对独立的地方一级机构,作为一个体系构成中央银行的制度 3、混合中央银行制 其特征是既设中央银行，又设专业银行，中央银行兼办专业银行的—部分业务 4、准中央银行制（quasi central bank system ）: 在一些国家或地区，并无通常意义上的中央银行，只是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的机构，部分行使中央银行职能的体制。 ◎这种制度的典型代表有新加坡和我国的香港地区 若干基本概念的识记 ●5、跨国中央银行制（multinational central bank system ）: 由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。 ◎这种制度的典型代表有欧洲中央银行、西非货币联盟所设的中央银行、中非货币联盟所设的中非国家银行以及东加勒比海货币管理局等。