理财学 第一章讲解.pptVIP

考核方式与课堂纪律 本课程采用闭卷考试。? 平时成绩40%；期末考试成绩60%。 出勤：两次及以上未到课要扣平时成绩。 请假：必须在课前出示请假条，紧急情况可在课前发短信请假（课后需补上请假条，否则做旷课处理）。 上课手机静音（振动关闭）。 不可随意离开座位，紧急情况需示意。 作业3-4次,课后习题或者小组作业。 要随时带着作业本，会有随堂练习。 参考书 ?《金融理财原理》 上下册 CFP 国际金融理财师 小故事 10年前，甲和乙是大学同学，两人在工作5年后，都积蓄了30万元。5年前，甲购买了一套房，乙购买了一辆“奥迪”汽车。5年后的今天,甲的房子市值60万元。乙的二手车市值只有5万元。 小故事 曾有一个很有钱的富人，因担心自己的黄金会被歹徒偷走，于是就在一块石头底下挖了一个大洞，把黄金埋在洞里，还隔三差五地来看一看、摸一摸。 突然有一天，黄金被人偷走了，很伤心。正巧有一位长者路过，了解情况后便说：“我有办法帮你把黄金找回来！”，然后用金色的油漆，把埋藏黄金的这颗大石头涂成黄金色，然后在上面写下了“一千两黄金”。 然后长者说：“从今天起，你又可以天天来这里看你的黄金了，而且再也不必担心这块大黄金被人偷走。” 小故事 美国曾有一家银行因违规营业以及财务上的问题，被联邦政府勒令关闭。该公司被接管后，马上通知所有的存款人前往提款。 因为美国的银行有十万元的存款保障，也就是说银行倒闭时客户的存款若在十万元以内，都不会受到损失。可是有许多人的存款超过十万元，有的甚至高达百万美元。结果毕生积蓄化为乌有，损失惨重。 小故事 王医生收入颇丰，但平时闲暇时间不多，再加上工作压力大，他觉得股票投资风险太高，自动退出了股市。 后来，他又悟出了“活在当下”的禅理，于是把大量业余时间花在休闲或增强自己的专业能力上，认为专注本业也是一项回报率很高的投资。 不久，王医生医术精进，破格晋升为主任医师，成为名医，收入大增，终如愿以偿。 既相关联又不完全相同的两件事情 目标不同 结果的不同 分析、安排、实施的依据不同 职业前景 金融理财师（AFP）和国际金融理财师(CFP) 是中国金融理财标准委员会对金融从业者在理财水平等方面作出的两级资格水平认证。 无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育、考试、从业经验和职业道德（4E)等四个标准后，方可取得相关的资格认证。 职业前景 目前我国金融理财市场对理财规划师的需求已经达到百万人的缺口！ 理财规划师是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，将“以客户需求为中心”作为核心工作理念，采取一整套规范的模式，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他们寻求一个最适合的理财方案。 在国际上，CFP就业前景怎么样？理财业务是金融行业最赚钱、发展最快的业务之一。 投资风险偏好测试 1．你的家庭负担：（ ） A．家庭负担较重，例如家中有病人等。 B．子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。 C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。 D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还无需赡养。 2．你的投资收益预期是什么？（ ） A．获得相当于银行定期存款利率的回报。 B．保障资本增值及抵御通货膨胀。 C．获取每年5%~10%的回报率。 D．获取每年10%的回报率。 投资风险偏好测试 3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（ ） A．绝对不会。 B．很少这样，太危险。 C．这样也没有什么大不了的。 D．经常这样，无视安全线的存在。 4．你是不是经常喜欢自己做决定？（ ） A．不喜欢，最好有朋友帮忙。 B．有人给我意见会使我的信心大幅度增加。 C．我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。 D．自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。 投资风险偏好测试 5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（ ） A．立刻拿到10000元现金。 B．有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。 C．有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。 D．有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。 6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（ ） A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。 B．向别