资产配置原理与投资工具解析20121130解析.pptVIP

资产配置原理与工具解析 葛昱菲 RFP（注册财务策划师） 2012年11月30日 家庭资产配置的重要性 资产配置是家庭财富的根基 促使在保值的基础上资产达到最大化 最合理利用信用和资金杠杆 避免单一投资带来的风险 家庭资产配置的重要性 没有最好的投资工具，只有最佳的投资组合。 家庭资产分类 保障型资产 稳固型资产 金融型资产 实物型资产 投机型资产 一组数据对比的启示 上证指数与香港恒生指数 上证指数与道琼斯指数 上证指数与韩国汉城指数 上证指数与泰国指数 上证指数与印度指数 上证指数与台湾加权指数 上证指数与股票基金指数 上证指数与混合基金指数 上证指数与货币基金指数 上证指数与债券基金指数 上证指数与国债指数 上证指数与公司债指数 上证指数与企业债指数 上证指数与白糖指数 上证指数与大连玉米指数 上证指数与美国咖啡指数 上证指数与黄金现货 上证指数与美燃料油 资产配置的原则 投资工具多样化 预期收益的低、中、高搭配 风险的低、中、高搭配 时间的短、中、长搭配 全球性原则（欧洲、美洲、亚洲） 行业差异性 及时调整 常见的家庭投资理财工具——金融资产 银行储蓄 房产 股票 基金 债券 外汇 黄金 商品（期货、现货） 保险 REITS PE（私募股权）、信托 P2P、众筹 银行储蓄 房地产 房产的根基作用 房产投资的特点 价值重估、强制储蓄、稳定增值 股票、权证 英国伦敦证券