检查步骤概述.docVIP

定义 检查督导是以国家有关政策、制度以及行内的规章制度为依据，核查各级机构零售银行柜面业务管理及核算质量，已达到加强业务管理，防范业务操作风险，解决和处理工作中存在问题的监督行为。 监督检查的主要内容 业务的合法性和合规性 内部控制与风险管控情况 管理制度和操作规程的执行情况 辖内机构管理监督工作的执行情况 采取改进、纠正和预防措施的有效性，以及持续完善能力 一 监督检查工作的准备 1 组成检查小组、确定检查对象、目的、要求、时间、检查提纲，下达检查通知 2 搜集检查的基础资料，了解被检查单位的业务活动和管理情况，并进行分析研究。资料包括： 涉及本次检查的有关文件 被检查单位的近期业务检查报告、业务报表、工作总结及其他资料 监管机构、各渠道/部门对被检查单位提出的问题、建议及要求。 被检查单位服务情况或案例 3 制定有针对性的检查提纲，并经本单位负责人审批 检查人员应使用“农信社业务检查工作底稿”对检查的过程和结果应作详细的记录，包括检查业务项目以及时间范围等，确保检查内容明确并能达到事后复查和追溯的要求，以明确责任。 检查单位应于当次检查结束后，现场将检查发现的问题和事实，向被检查单位陈述，做出客观评价，并与被检查单位 交换意见。检查方应将检查情况书面反馈给被检查单位，主要内容包括（不限于）： 本次检查的基本评价 检查中发现的主要问题 依据有关规章制度提出改进措施等 如检查结论