应收账款风险防控与催收实务法律培训要点.ppt

* 面访需注意的几个问题 说大人则藐之，勿视其巍巍然。 每次向客户追帐都应施加比上一次更大的压力，否则就不要上门； *  应收帐款管理中常见的法律问题 * 债务承担主体的问题 1、法人；其它组织；自然人； 2、子公司、分公司、项目部 * 确认客户身份：法律性质 企业法人：有限责任公司；股份有限公司；国有独资企业；集体企业 非法人企业：分公司，办事处；个体工商户；合伙企业； 关于母子公司 * 管辖的问题: 1、级别管辖： 根据诉讼标的额的不同分别由基层、中级法院管辖。 2、地域管辖： 一般选择被告所在地法院；因合同纠纷可选择合同履行地或被告所在地法院。 可以在合同中书面选择以下法院： 原告所在地；被告所在地； 合同履行地；合同签订地；合同标的物所在地； * 关于诉讼时效 1、诉讼时效的概念 是指民事权利受到侵害的权利人，在法定期间内不行使权利，当法定期间届满时，即丧失了请求人民法院依诉讼程序强制义务人履行义务之权利的法律制度。 2、设立诉讼的法律意义 诉讼时效有利于促使权利人及时行使权利，也就是间接地督促义务人履行义 务，以实现权利人的合法权益; 有利于稳定社会经济秩序;有利于人民法院及时正确地处理民事纠纷； 有利于司法机关调查和搜集证据，正确而高效地处理民事纠纷。 * 关于诉讼时效 诉讼时效的中断 １、提起诉讼； ２、同意履行； ３、主张权利． 诉讼时效的恢复 * 诉讼时效证据的取得 1\对帐单; 2\还款计划; 3\拜访记录,入门条; 4\特快专递; 5\公证; * 关于担保方式： 定金： 保证 抵押 质押 留置 * 关于付款方式 支票: 银行汇票: 承兑汇票: 电汇: * 支票跳票及延期支票的责任 1、银行罚款 2、继续偿还货款 3、有些情况下为构成诈骗的证据 因故需换发支票，注意留复印件！ * 电汇应该注意的几个问题 1、谎称已经电汇 2、电汇后撤单 3、假造电汇单 3、故意或无意写错收款人名称、大小写不一致等。 坚决要求传真电汇底单！ * 关于法人人格否认 ?新《公司法》第二十条规定： ???? 公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。 ? 公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。 ???? 公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。 * 关于法人人格否认 1、出资不实:公司的出资者在设立公司时，未按公司法的要求出资或在出资后抽逃资本，使公司清偿债务能力减弱，而股东却以公司有限责任为由拒绝承担清偿责任。 2、脱壳经营：公司在经营过程中，在资不抵债或为逃避债务，将公司的优质资产通过重组、分立、设立子公司等方式成立新公司，而将债务留在原公司，损害债权人的利益。 3、人格混同：公司与股东应是两个法律主体，但在我国实践中，很多股东将公司与股东混为一体，公司与子公司资产混同，公司资产与股东个人财产混同、个人债务与公司债务混同，任意转移公司的资产，往往现穷庙富方丈现象。 4、过度操纵：股东利用其公司的控制作用，经公司名义承担个人债务，挪用公司资产，为股东个人利益让公司负担与其经营无关的风险，或从事非法活动，损害公司或债权人利益。 * 需要了解的几个罪名 职务侵占:职务侵占罪，是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。 数额较大:是指侵占公司、企业等单位财物5000元至2万元以上的。 虚报注册资本:虚报注册资本罪（刑法第158条），是指申请公司登记的单位，使用虚假证明文件或者采取其他欺诈手段虚报注册资本，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记，虚报注册资本数额巨大、后果严重或者其他严重情节的行为。 抽逃资本:抽逃出资罪，是指公司发起人、股东违反公司法的规定在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。 合同诈骗：根据刑法第二百二十四条的规定，合同诈骗罪是指以非法占有公私财物为目的，根本没有履行合同的诚意，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，通过签订合同骗取对方当事人财物数额较大的行为。 * 债权人：北京某电力设备公司（甲方） 债务人：某物资贸易公司（乙方） 2008年10月，乙方通过朋友找到甲方，要求购买一批电力配件。后双方签约，乙方预付1万元（以现金方式支付），余款9万元在交货后两个工作日内结清。但交货后，乙方以种种理