湖南大学金融监管学(第八章)资料.ppt

二、对政策性银行高级管理人员的市场准入监管 　　对于政策性银行高级管理人员的一般要求是，能正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策；熟悉并严格遵守有关经济、金融法律法规；具有与担任职务相适应的学历与经历；具备与担任职务相称的专业知识、组织管理能力和业务能力；无违法违规、违纪等不良记录。 二、信托公司管理办法 2007年3月1日起施行 1.性质（第二条） ： 本办法所称信托公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要经营信托业务的金融机构。 2.信托公司设立条件： 第六条 设立信托公司，应当采取有限责任公司或者股份有限公司的形式。 第七条 设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证。 第八条 设立信托公司，应当具备下列条件： （一）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程； （二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东； （三）具有本办法规定的最低限额的注册资本； （四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员； （五）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度； （六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施； （七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。 第九条 中国银行业监督管理委员会依照法律法规和审慎监管原则对信托公司的设立申请进行审查，作出批准或者不予批准的决定；不予批准的，应说明理由。 第十条 信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。 申请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求。 中国银行业监督管理委员会根据信托公司行业发展的需要，可以调整信托公司注册资本最低限额。 二、信托投资公司业务监管 根据信托公司的业务特点，设计风险监管指标。包括：规定了信托资金总额的最高比例，存放银行和购买政府债券的最低比例，投资于股票、公司债券和不动产总额的最高比例，以及单项投资的最高比例等指标。 3.信托公司业务经营范围： 第十六条 信托公司可以申请经营下列部分或者全部本外币业务： 　　（一）资金信托； （二）动产信托； 　　（三）不动产信托； （四）有价证券信托； 　　（五）其他财产或财产权信托； 　　（六）作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务； 　　（七）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务； 　　（八）受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务； 　　（九）办理居间、咨询、资信调查等业务； 　　（十）代保管及保管箱业务； 　　（十一）法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 　　第十八条 信托公司可以根据市场需要，按照信托目的、信托财产的种类或者对信托财产管理方式的不同设置信托业务品种。 　　第十九条 信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。中国银行业监督管理委员会另有规定的，从其规定。 　信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。 　　第二十条 信托公司固有业务项下可以开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务。投资业务限定为金融类公司股权投资、金融产品投资和自用固定资产投资。 　　信托公司不得以固有财产进行实业投资，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。 　　第二十一条 信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%.中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。（信托公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的20%《同业拆借管理变法》） 　　第二十二条 信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的50%. 　　第二十三条 信托公司经营外汇信托业务，应当遵守国家外汇管理的有关规定，并接受外汇主管部门的检查、监督。 　第四十九条 信托公司每年应当从税后利润中提取5%作为信托赔偿准备金，但该赔偿准备金累计总额达到公司注册资本的20%时，可不再提取。 　信托公司属于信托公司违反信托目的、违背管理职责、管理信托事务不当造成信托资产损失的，以信托赔偿准备金赔偿。（金融企业会计制度） 信托公司的赔偿准备金应存放于经营稳健、具有一定实力的境内商业银行，或者用于购买国债等低风险高流动性证券品种。 　第三十四条 信托公司开展信托业务，不得有下列行为： 　　（一）利用受托人地位谋取不当利益； 　　（二）将信托财产挪用于非信托目的的用途； 　　（三）承诺信托财产不受损失或者保证最低收益； 　　（四）以信托财产提供担保； 　　（五）法律法规和