全球基金定投产品宣传册.pptVIP

目录 一、基金产品介绍 1、全球基金定投储蓄计划—即101计划 2、投资要点说明 3、产品费用标准 4、注意事项及案例分析 5、年化收益率对比情况 二、资金安全保障 1、安盛简介 2、基金的安全性 3、控制风险 三、国内与海外基金对比与复利的魅力 1、国内与国外基金对比 2、国内外基金近十年情况分析表 3、复利的魅力 四、投资流程 1、如何开户 2、如何给帐户供款 3、如何取款 五、客户问题反馈 　　 基金的安全性 1.就开户环节看，投资者本人亲自到香港保险公司开户时，钱是转到保险公司（AXA是一家主营人寿保险业务的世界500强企业，是全球最大保险集团之一，有着上百年历史，财务评级在各国机构的评级当中都是最优秀的。并且在各国的法律当中有明确规定，经营人寿保险业务的保险公司是不允许破产的，只可以被收购、分拆或重组）。资金是很安全的。 2.从购买基金环节看，购买基金的资金是以第三方信托的方式托管，直接受香港证券会和保监会监管，没人能挪用你的资金，非常安全。 3.从提款环节看，提款时必须本人签字才可以取，并且取出的资金直接划入本人指定的自己名下的银行账户，而不能划入配偶、子女的银行帐户，即使有人模仿了你的笔迹，款也是打入你指定的自己名下的银行账户，所以没人能取走你的款。 国内与国外基金对比 成熟VS稚嫩，这个是海外基金和国内基金对比的最大感受。很多成熟的海外市场投资基金，在对比中国国内的基金上，真的感觉到国内基金在很多方面相比海外基金要稚嫩的多。以公募为例，目前比较大的区别有: 下表是以我个人为例，我购买了定投40万元港币的产品，红利赠送125%为50万元港币，前18个月的定投款以及首年赠送红利都划入定期账户，从第19个月开始以后的所有定投款划入活期账户，可随时提取。我的规划是到45岁开始每年提取10万进行休闲度假，到我50岁的时候孩子23岁，一次性提取300万给他做创业基金，51岁开始退休享受生活，每年提取30万和太太全球旅游，到25年后孩子31岁，我的账户还有2486万左右，这时可以选择提供部分资金支持孩子创业，也可继续环游世界，也可以把这部分钱不提取继续委托定投基金进行投资。如果我在这25年都不提取的话，到我58岁时账户总价值是4226万，如果我选择前期5年定投的话，那么账户总价值约为6510万。 备注：根据我们的经验，定投3-5年对于国内大部分人来讲是最合理最佳的投资年限，另外在表中测算时，我们完全按照国际定投基金的普遍水平来进行测算的，实际一些好的国际定投基金回报率远远超过平均水平，去年安盛就超过了20%，另外由于此产品结合了保险功能，所以当被保险人身故时，整个合同结束，受益人可提取账户总价值的101%作为身故赔偿金，所有一切均免税、免债。 1、什么是全球定投基金 全球最顶尖级的海外基金公司（比如贝莱德、摩根斯坦利，巴菲特掌管的伯克希尔等），他们管理的资产规模都在千亿美元以上（如贝莱德基金公司管理的基金资产有3.19万亿美元，国内最大的华夏基金公司管理的基金规模也仅有3000亿人民币），由这些国际著名基金及投资大师在将近100只投资全球各地区各行业的优秀基金中进行选择投资，一般每个客户所选择基金不超过10支，并且根据不同情况进行不同配置。 2、为什么我们不了解定投基金 　　　中国加入WTO时，对于中国的金融市场是有一个保护期的，在这个保护期内是不允许国外金融投资类产品在中国内地推广与销售的，所以，国内大部分人都不知道定投基金，但是，随着保护期截止日的日益临近，国家已经意识到了国内公司与国际公司在这方面的巨大差距，已经将广州南沙、珠海横琴、深圳前海作为全国的金融示范区进行试点，以适应未来金融市场开放后的巨大竞争压力。所以，现阶段国内人不能在境内购买此类产品，但国内人去境外购买却是合理合法的，这也是为什么去年开始有很多内地人去香港购买保险的原因，但是他们购买的只是纯粹的人寿险或健康险，而不是定投基金（香港称为投连险） 3、怎样保障我们的账户安全? 　　　金富立方作为安盛在国内的营销理财机构，总部设在北京，我们负责客户与安盛集团以及香港集团公司的业务对接。客户投资定投基金的整个流程我们不与客户发生任何资金往来，所以公司提供的是一个客户直接与安盛发生合同关系的平台，也不向客户收取任何费用。客户收到密函后，可在安盛的客户网络平台上随时查看自己的账户情况. 4、全球基金长线复利投资的回报现实吗？ 全球资本市场有高峰有低谷，无法为投资者设定一个准确的复利收益数字。但60 年来，全球证券市场平均值是10.4