伦教信用社反洗钱培训(ppt56页)分析.ppt

伦教信用社反洗钱培训 培训师：左迅海 反洗钱培训内容 一、洗钱的来历 二、洗钱和反洗钱的定义 三、什么叫犯罪 四、如何将犯罪收入变成合法化 五、地下钱庄资金往来的特征 六、大额现金支取的有关规定 七、“公款私存”的有关规定 八、网点员工做好进行反洗钱工作 九、反洗钱的一些处罚规定 十、反洗钱的最新特别报道 洗钱的来历 洗钱的原意是把脏污的硬币清洗干净。20世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买一台投币式洗衣机，开了一家洗衣店，他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其他非法所得的钱财加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其他非法所得钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。 一、什么叫洗钱 洗钱：将犯罪收入变成合法收入 1、必须有犯罪活动； 2、必须产生收入； 3、通过各种形式变成合法收入。 二、什么叫犯罪 1、贪污罪 2、赌博罪 3、逃汇套汇罪 1、贪污罪 国家工作人员利用职务上便利，非法占有公共财物的行为； 2、赌博罪 以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的行为； 3、逃汇套汇罪 违反国家外汇管理法规，在境外取得外汇应调回境内不调回的，或不存入国家外汇指定银行，或者将境内的外汇非法转移到境外； 4、偷税罪 单位或个人故意违反税收法规，逃避缴纳税款