第一讲：理财规划原理资料.pptVIP

金融投资理财综合实训 我们不是“富二代”，但我们有机会让自己成为“富一代” 在创造财富的过程中不仅使自己使家人能不断提高生活质量，同时也给社会做更大的贡献。 如果我们不会理财、不理财，我们将永远不会成为… 课程介绍： 一、课程定位： 《金融投资理财综合实训》金融专业课，比较年轻的课程，是一系列专业课程的综合运用。 经济学、金融基础、财务会计、投资学、保险学、证券投资、税务策划、信托、风险管理、市场营销等课程的综合运用。 沟通能力、收集整理信息能力、表达能力、营销能力、分析能力、策划能力、协调能力、心理承受能力、学习创新能力 二、课程与职业规划 1.课程与岗位或职业的对应 理财规划师、理财顾问、客户经理 年龄越长越有价值的职业 ?2.就业方向 理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构（如银行、证券、保险公司）等中从事理财服务。 3.工作内容：针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，提供综合性理财咨询服务；同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求 4.职业的社会地位 该职业20世纪70年代在美国兴起 2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 平均年收入：15万美金，收入最高者和最低者的距离很大。相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。 香港理财规划师去年最高收入达200多万港元。 我国的情况： 我国于2003年1月由原劳动和社会保障部正式颁布《中华人民共和国理财规划师国家职业标准》（劳社厅发[2003]1号） 2004年，“国家理财规划师”被作为一种新型的职业资格 理财规划师分类及区别 　　目前国内的理财师资格有很多种，包括： 　　1、国家理财规划师（CHFP）认证 　　是由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证。 　　2、金融理财师(AFP)认证 　　AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划师）的第一阶段，可获得《金融理财师培训合格认证》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格认证》，可申请参加CFP资格考试。目前AFP考试得到中国工商银行、中国银行等机构认可。 　　3、认可财务策划师（CFP） 　　认证名称Certified Financial Planner，中文翻译为“认可财务策划师”，简称CFP。 　　由认可财务策划师学会组织考核,，认可财务策划师学会总部在美国，考试合格者将获得由认可财务策划师学会颁发的认可财务策划师CFP资格认证，但目前只得到股份银行和地方银行与监管机构认可。 　　4、注册财务策划师（RFP） 认证名称Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。由美国注册财务策划师学会推出，与国内高校合作开展认证。考试合格由美国注册财务策划师学会颁发注册财务策划师RFP资格认证。 　　5、特许金融分析师（CFA） 　　认证名称Chartered Financial analyst 简称CFA。是美国投资管理研究协会（AIMR）评审、认定的金融投资从业者专业资格认证。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。 　　6、国际注册理财规划师（ICFP） 　　由国际金融保险管理协会LOMA与中国注册理财规划师协会CICFP联合认证的国际证书，国际金融保险管理协会LOMA是1924年在美国成立的金融协会。 国家理财规划师CHFP） 共设三个等级，分别为：　 　　助理理财规划师（国家职业资格三级）、 　　理财规划师（国家职业资格二级）、 　　高级理财规划师（国家职业资格一级）。 　　注：目前开考等级：三级、二级、07年实行一级。 国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。 一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 目前，国内金融业普遍