金融集团的模式监管研究.pdf

金融集团的模式及监营研究 中丈摘要 摘 要 本论文从近代金融史和金融法的角度探讨金融集团化的趋势、金融集团 (Financial Conglomerate)的构建及其监管，并对我国金融集团的构建及监管 ， 模式进行了探索。f论文共分导言、第一、二、三、四章共五个部分。 ● 导言介绍了金融集团化的趋势、前人该领域的研究成果、本论文的创新点 、 及有待于继续探讨的子题。}， ／ 第一章探讨金融集团的内涵及构建模式。在桑托斯等金融学家提出金融集 团三模式(全能银行模式、银行母公司模式、金融控股公司模式)的基础上，p 本论文提出了第四种模式——金融控股公司衍生模式，并分析出全能银行模式 的金融集团面临模式转型。在总结世界主要国家金融集团构建模式的基础上， 结合理论分析，本文认为金融控股公司模式是金融集团构建的主流趋势。， ； 第二章考察了金融控股公司模式在美国、日本和欧洲诸国的历史演进，对 金融控股公司的运作和风险作出探讨。 在研究金融控股公司模式风险的基础上，第三章着重探讨金融集团的监管， 从国际金融监管组织的监管理论到英美对金融集团的监管实践，对金融集团监 管一元化和多元化的利弊作出比较分析。 ／ 第四章探讨金融集团的模式及监管对我国的借鉴。f尽管目前仍存在法律障 碍，但金融集团化在我国已经是一个不可逆转的趋势，我国金融集团的模式在 实践中表现为金融资产管理公司模式、银行母公司模式和金融控股公司模式等 _ 、T 三种模式，但金融控股公司模式可能是最终的发展方向。文彰最后归纳出我国 金融监管体制改革的方向是“双层监管模式”并提出相关建议。 关键词：金融集团金融控股公司 全能银行金融监管 1 F8312 分类号：F831 全壁墨堕竺堡叁垒苎篓竺壅 叁查塑墨 The into Research Financial Modelsand Supervision Conglomerates Abstract Thedissertation the infinancial exploresdevelopments conglomeration，