2013年反洗钱培训--摘要-重点.pptVIP

2013年反洗钱培训 法律合规部 2013.8. 培训提要 反洗钱形势与监管要求 人行在反洗钱监管检查、绩效评估、审计及工作检查中发现的问题 洗钱类型及风险趋势和分析 如何做好重点可疑分析报告工作，提高数据报送质量 第一部分反洗钱形势与监管要求 一、当前反洗钱工作形势 （一）国际反洗钱形势 2012年2月，金融行动特别工作组（FATF）第23届第二次全会通过了新的FATF反洗钱和反恐怖融资标准。新标准以“风险为本”理念为核心，对成员国从国家、金融机构及特定非金融机构两个层面提出了要求，包括对风险进行评估、充分了解风险并合理分配资源，并具有管理和降低风险的政策及措施等。 风险管理是反洗钱工作的趋势和方向 （二）国内监管反应——出台2个文件 《中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知》（银发[2012]199号） 1、加强对跨境汇款业务全流程的反洗钱风险管理 2、强化对跨境汇款交易的反洗钱监测： 3、防范境外反洗钱监管风险 《中国人民银行关于金融机构在跨境业务合作中加强反洗钱工作的通知》（银发[2012]201号） 1、金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，谨慎的识别和风险控制，充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息。评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况及其反洗钱措施的健全性和有效性。 2、金融机构应在公司（集团）层面建