理财规划师培训—银行理财产品.pptVIP

本节知识结构 一、银行理财产品的基本概念 1、定义 2、内容：理财顾问服务 综合理财服务 3、投资收益与风险 二、银行理财产品的发展历史 本节知识结构 三、银行理财产品的主要类型 1、按币种分类： 人民币理财产品、外币理财产品、双币理财产品 2、按风险收益特征分类： (1)保证收益类： 固定收益理财计划、最低收益理财计划、 (2)非保证收益类： 保本浮动收益理财计划、非保本浮动收益理财计划 四者的风险收益排列 本节知识结构 三、银行理财产品的主要类型 3、按投资方向划分： 利率类、汇率类、信用类、商品类 四、银行理财产品的特点 1、收益率通常高于银行存款利息 2、安全性高 3、流动性差 4、面临利率风险和汇率风险 例题 下列关于银行理财产品的说法中不正确的是： A 银行理财产品的收益很高 B 银行理财产品的期限通常不长 C 银行理财产品的流动性不强 D 银行理财产品的投资起点通常比开放式基金高 银行理财产品 目前银行理财产品的期限一般比较固定，以7 天、14天、1个月、3个月、6个月和1年期居 多。 例题： 例题：小王想投资银行理财产品计划， 但又担心损失本金影响以后的生活，同 时也想盈利时与银行分享收益，请问小 王该投资（ ）理财计划。 A 固定收益理财计划 B 最低收益理财计划 C 保本浮动收益理财计划 D 非