企业银行(中国)有限公司合规政策.教程.docVIP

企业银行(中国)有限公司合规政策 总则 制定目的和依据 为了建立企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）合规管理机制，确保本行经营管理符合法律、规则和准则的规定，避免发生违规事件（本办法所称“违规事件”是指本行违反法律、规则和准则的违规事件），维护本行良好声誉，借鉴巴塞尔委员会《合规与银行法律合规部》文件，根据国家有关法律、法规、规章以及《企业银行（中国）有限公司章程》和本行各项规章制度并结合本行实际情况，制定本政策。 定义 合规是指，使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 合规风险是指，本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 合规管理是指，本行有效识别法律、规则和准则中的合规风险，主动采取措施将合规要求有机融入本行内部规章制度，及时妥善处理违规事件，不断完善内部规章制度，弥补合规漏洞的持续性的循环过程。 法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 归口管理部门是指总行除法律合规部以外的其他部门。 合规文化 本行倡导和培育良好的合规文化，合规文化建设是本行文化建设的一个重要组成部分。 合规是本行所有员工的责任，并应当从高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进本行自身合规与外部监管的有效互动。 本行所有员工应当确立主动合规、合规创造价值等理念，遵守业务经营所涉及的法律、规则和准则和内部规章制度，及时妥善处理违规事件，最大限度地减少本行的经济损失和维护本行的良好声誉。 合规管理原则 合规管理应遵循以下原则： 主动性原则。法律合规部及全体员工应当就工作行为是否合规进行审查并主动报告合规风险。 独立性原则。法律合规部及人员有权独立调查并按照合规风险管理的报告路线进行报告，不受他人的干涉。 合规管理流程 根据合规风险处置的先后顺序，合规管理流程包括以下环节： 法律合规部拟定全行合规管理工作机制，归口管理相关部门和分支机构的合规管理工作； 各部门和分支机构在全行合规管理工作机制下识别、评估法律、规则和准则中的合规风险； 各部门和分支机构制定完善内部规章制度以落实合规要求； 法律合规部对相关的归口管理部门和分支机构建设内部规章制度、落实合规要求的情况进行检查监督； 各部门和分支机构自律执行内部规章制度，并自我检查建设和执行情况； 审计部门对各部门和分支机构内部规章制度建设和执行的情况进行独立审计； 高级管理层追究违规责任； 各部门和分支机构通过处理违规事件发现合规风险，完善内部规章制度以弥补合规漏洞。 适用范围 本政策适用于企业银行（中国）有限公司及其在中华人民共和国境内设立的所有分支机构（以下简称“分支机构”）。 第二章 组织体系及职责分工 董事会的合规管理职责： 审议批准合规政策，监督合规政策实施； 审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，对管理合规风险的有效性作出评价，使合规缺陷得到及时有效的解决； 授权下设的风险管理委员会对合规风险管理进行日常监督； 本行章程规定的其他合规管理职责。 董事会下设风险管理委员会。风险管理委员会职责是： 负责对本行合规风险管理的有效性进行日常监督； 了解合规政策的实施情况和存在的问题，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议； 监督合规政策的有效实施等。 监事监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行，监督本行合规政策的实施，要求董事会及高级管理人员纠正其损害本行利益的行为并监督执行。 高级管理层应在法律合规部的协助下，有效管理本行的合规风险，履行以下合规管理职责： （一）制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给本行全体员工； （二）切实贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任； (三) 督促各部门和分支机构的负责人对所属部门和机构的经营活动的合规性负责，确保遵守所有相关的法律法规； （四） 任免分行合规负责人，并确保合规负责人的独立性； （五） 明确法律合规部的组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保法律合规部的独立性； （六） 识别本行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保法律合规部与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调； （七） 确保法律合规部报告路线的畅通，并采取切实保障措施使法律合规部避免来自本行管理层或其他员工的干扰或阻挠； （八） 每年向董事会提交风险管理报告，报告应提供充分依据并有