2015年法律法规职业道德与业务规范讲班讲义2-重点.docVIP

基金从业资格 基金法律法规、职业道德与业务规范 精讲班 233网校名师：赵文君 第16章 基金的募集、交易与登记 本章内容概述 本章第一节讲述了基金的募集、交易与登记， 　　第二节讲述基金的交易、申购赎回。 　　第三节开基份额登记 第一节 基金的募集与认购 学习内容 知识点 基金募集的概念，基金申请、注册、发售、合同生效的流程 基金募集的概念 基金申请、注册、发售、核准生效的流程 各类基金产品（分级、创新等）审核的要求 基金产品审核和注册的变化 基金认购的概念，各类基金的认购方式和程序 基金认购的概念 各类基金的认购方式和程序 一、基金的募集程序 　　1.基金的募集是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。 　　2.基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。 （一）基金募集申请 　　1.申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。 　　2.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件还未正式生效，称为草案。 　　3.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应五个工作日内更新材料。 （二）基金募集申请的注册 　　1.《基金法》要求证监会应当自受理基金募集申请之目起6个月内做出注册或者不予注册的决定。 　　2.证监会将注册程序分为简易程序和普通程序。 　　（1）对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日； 　　（2）对其他产品（分级基金），按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。 （三）基金份额的发售 　　1.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。 　　2.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。 　　3.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 　　4.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 （四）基金的合同生效 （1）基金成立条件 　　?基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开基需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。 　　?基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 　　?发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。 （2）基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任： 　　①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 　　②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 　　基金募集程序和募集失败责任分别如表16—1和表16—2所示。 二、基金的认购 （一）开基的认购 1.开基的认购步骤 　　投资人认购开基需提前开立基金账户 　　（1）认购。投资人须填写认购申请表，全额缴款，可以多次认购，已正式受理的认购申请不得撤销。 　　（2）确认。受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于T+2日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。 2.开基的认购方式：采取金额认购的方式 3.开基的认购费率和收费模式 　　（1）我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。 　　（2）收费模式：前端收费模式和后端收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金。 4.开基认购费用与认购份额的计算 计算公式为： 　　注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用＝固定认购费金额） 例：投资人投资3万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额为： （二）封基的认购 　　1.基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理封基份额的发售。 　　2.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 　　3.主要有网上发售与网