（编）个人理财建议书例本详解：.pptVIP

GM-101003(1)-David-PLL.ppt * 2001年11月 请花上几分钟时间完成下表： 每月收入和支出 ．你使用预算吗？ ．你有需要立即采取行动的财务问题吗 （如子女上大学、失业、投资失利等）？ 退休 ．你在为退休而储蓄吗？ ．你知道你现在需要什么样的回报率，才能在退休后维持现有生活方式吗（考虑通胀和税收）？ 子女教育 ．你为这一支出做了计划吗？ ．你的教育储蓄是为了减少纳税吗？ 你的投资 ．你的投资很好地分散了吗？ ．你对这些投资效果满意吗？ 风险和保险 ．你的保险足以满足在遭遇死亡或残疾情况下你家庭的需要了吗？ 财产计划 ．你已经考虑了减少财产税和遗产税费用吗？ 对个人可能的灾难不能提供足够的保护 生活中的财务目标难以达到 资产结构不合理，未能创造最大收益 个人理财为大势所趋 宏观环境 社会保障体系改革 新兴市场投资高成长 短缺时代过渡到投资时代 消费者行为 追求高品 质生活 对金融服 务多样化 需求 个人理财 客观基础 客户需求 “中国的个人理财咨询市场将远远超过其他信息咨询市场。” ——摘自《世界经理人文摘》主编 Jeff Zhou 随着创业公司股票期权的不断推出，上市公司的高级管理人员更关心在什么时候,接