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高端金融市场与财富管理 财富管理需求的共性 财富传承 财富增值 财富保值 高端金融市场与财富管理 财富管理的需求差异化 财富管理 社交活动 税务规划 奢侈品消费 慈善安排 富二代教育 移民 遗产规划 融资 金融投资 高端金融市场与财富管理 财富管理的核心服务内容 高端金融市场与财富管理 财富管理的核心服务内容 个人资产情况的梳理 （资产负债表、现金流量表） 金融机构账户管理 （CRM客户系统分析） 日常对账信息服务 现金流管理服务 定期的财务诊断分析报告 高端金融市场与财富管理 个人投资管理 —— 以资产配置为核心 什么是投资？ 投资的目的？ 投资的方式？ 高端金融市场与财富管理 投资组合管理策略 确立战略投资目标 投资组合管理 资产配置 大额投资头寸的处理 高税务敏感性的投资管理 投资业绩报告与分析评价 高端金融市场与财富管理 资产配置的种类和投资工具 现金（货币市场） 固定收益（债券市场） 股权投资（证券市场） 不动产投资（房地产市场） 外汇投资（外汇市场） 贵金属与商品投资（黄金市场） 另类投资（艺术品市场） 高端金融市场与财富管理 国内高净值客户参与资本市场投资的方式和趋势 发行管理机构 个人投资 公募基金 私募基金 银行理财 券商理财 信托理财 创新产品 保本型基金 分级基金 证券套利产品 证券结构化融资 服务 股权收益权质押 融资服务 投资市场 境内市场 境外市场 一级市场 二级市场 衍生品市场 高端金融市场与财富管理 中国艺术品投资的春天真的来了吗？ 2011年家的春季拍卖会：齐白石的作品《松柏高立图—篆书四言联》以人民币4.255亿成交，创下中国艺术品拍卖的新纪录。 “精.赢”系列之中国架上油画艺术品投资信托 高端金融市场与财富管理 个人风险管理与保险规划服务 财富管理中个人风险的定义 个人风险承受能力 个人风险管理和保险规划 寿险 财险 长期看护险 。。。。。。 高端金融市场与财富管理 个人法律和家族财产规划 家族财富产权梳理 家庭成员身份安排和财富分配问题 高端金融市场与财富管理 个人法律和个人税务规划 财富原罪论：中国富豪们难以名状的心头之患。 “狡兔三窟”“缺乏财富安全感”以及“子女教育”问题使得中国富裕家庭超过半 数考虑过境外移民或身份国籍转换，但由于缺少对境外法律和税务问题的了 解，又导致新的问题出现。 《新婚姻法》“颠覆性”的司法解释有人欢喜有人忧。家庭财富格局重新分配， 富豪们不再畏惧婚姻的财产风险 高端金融市场与财富管理 财富管理的非金融服务 社交生活 富二代教育 健康安排 移民规划 慈善安排 高端金融市场与财富管理 财富管理的金融服务类内容 金融服务类 财务管理 资产管理 融资服务 海外金融 账户管理 服务 现金管理 产品和服 务方案 个市场投资 品组合管 理 资本市场 投行业务 及另类投 资 外汇结算 、跨境金 融投资咨 询 境外并购 投行金融 贷款融资 服务 创新型融 资顾问咨 询 高端金融市场与财富管理 财富管理的非金融服务类内容 非金融服务类 增值服务 顾问咨询 服务 个私人公务 机和游艇 服务 顶级商务 与社交活 动 法律税务 咨询 艺术鉴赏 与投资咨 询 私人健康 安排 子女财富 管理和传 承教育 海外移民 服务 不动产投 资咨询 慈善规划 北京西坝河证券营业部 高端金融市场与财富管理 国内国际个人高端金融服务市场概况 中国的财富人群和需求分析 财富管理的核心服务内容 高净值客户资产配置和产品体系 财富管理的客户关系管理和服务流程 如何打造具有市场竞争力的服务团队 高端金融市场与财富管理 国际财富管理市场的业态 综合性银行 投资银行和资产管理机构 第三方理财和独立金融顾问 家庭办公室 高端金融市场与财富管理 私人银行与私人财富管理的起源 高端金融市场与财富管理 1789年法国大革命 财富的避难所：瑞士日内瓦 后来逐渐被贵族与王室所接受 瑞士的私人银行业最为发达 私人银行侧重财富的保存 私人财富管理侧重财富的增值 在欧洲多为财富管家人的角色（大陆法系） 在美国多为财富经理人的角色（英美法系） 私人银行 （财富保护） 财富规划 （信托与财富规划） 财富增值 （私人财富管理） 财富 1794年瑞士日内瓦成立最古老的私人银行