理财规划基础概述(59页)详解：.pptVIP

郭志忠 郭 志 忠  君子爱财 取之有道 聚天下之人 不可以无财 理天下之财 不可以无义  理财规划师分类及区别 目前国内的理财师资格有很多种，包括： 国家理财规划师（CHFP）、 金融理财师(AFP)、 注册财务策划师(RFP)、 认可财务策划师（CFP）、 国际注册理财规划师（ICFP）、 注册财务顾问师（CFC）、 特许财富管理师（CWM）等。 其中只有国家理财规划师（CHFP）认证是国家劳 动和社会保障部颁发的，其他认证都是民间的培训 和认证，是不具有官方效用的。 　  　 1、国家理财规划师（CHFP）认证 　 　是由国家劳动和社会保障部颁发的，具有 国家资格的国家理财规划师认证。  2、金融理财师(AFP)认证 　 AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划 师）的第一阶段；完成AFP培训后，可参加CFP第二 阶段的培训，即高级金融理财课程。 虽是国际认可的从业资格认证，但目前中国金融 理财师标准委员会尚未加入国际CFP组织，因此国内 还不能进行官方CFP认证. 目前AFP考试得到工商银行、中国银行等机构认可. 　　  3、认可财务策划师（CFP） 　 　认证名称Certified Financial Planner，中文翻 译为“认可财务策划师”，简称CFP。 　　 由认可财务策划师学会组织考核,，认可财务策划 师学会总部在美国，考试合格者将获得由认可财务 策划师学会颁发的认可财务策划师CFP资格认证，但 目前只得到股份银行和地方银行与监管机构认可。 　  　 4、注册财务策划师（RFP） 　 　认证名称Registered Financial Planner，中文 翻译为注册财务策划师，简称RFP。 由美国注册财务策划师学会推出，与国内高校合 作开展认证。考试合格由美国注册财务策划师学会 颁发注册财务策划师RFP资格认证。 　　  5、特许金融分析师（CFA） 　 　认证名称Chartered Financial analyst 简称 CFA。是美国投资管理研究协会（AIMR）评审、认定 的金融投资从业者专业资格认证。 认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年 只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部 三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从 业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。 对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英 文命题。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。 　　  6、国际注册理财规划师（ICFP） 　　由国际金融保险管理协会LOMA与中国注册理财规 划师协会CICFP联合认证的国际证书，国际金融保险 管理协会LOMA是1924年在美国成立的金融协会。 　　 理财规划师简介 一 、理财规划师职业资格的含金量 收入高 美国《福布斯 》十大最高收入职业 需求大 我国中产阶层 居民财富 财富管理时代 金融业混业经营 金融客户综合理财需求 美国58% 中国不到10% 就业好 美国30万人 银行保险证券公司基金信托财 务 或独立执业  2010年4月1日， 胡润百富在三亚发布《2010胡润财富报告》， 截止2009年底，除香港、澳门、台湾之外的全国31个省、自治区、直辖市中， 千万富翁 875 000人 比去年增加6.1%。 亿万富翁 55 000人 比去年增加7.8%。 10亿富翁 1 900人 百亿富翁 140人?? 国内还有许多拥有财富的企业家在潜伏着没有被发现， ?至于中国富翁人群规模具体有多大，我们即无法通过官 方得到真实的数据，也很难通过社会信息所获得。  《2011胡润财富报告》 中国---千万富豪达96万人，增长9.7%， 其中： 亿万富豪 6万人，增长9.1%。 百亿富豪 大约 200人 全国每14