2012年对公反洗钱测试题及答案.docVIP

2012年对公反洗钱测试题 单位： 姓名： 得分： 一、填空题 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定“可疑交易发生后的10个工作日”是 起计算。 2、金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告情节严重但不导致洗钱后果发生的，中国人民银行应对其处于 以下罚款。 3、营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的 。 4、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计 户 以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。 5、反洗钱秘密秘密按照其影响范围和秘密程度，分为反洗钱 和反洗钱 。 二、单选题 1、金融机构及其分支机构的（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A、负责人 B、信息员 C、报告员 D、反洗钱岗位人员 2、对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（ ） 进行一次审核。 A、2年 B、1年 C、半年 D、3个月 3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的 “长期”系指（ ）以上。 A、1个月 B、3个月 C、半年 D、1年 E、3年 4、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示 （ ） 和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的 （ ）。 A、中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》 B、《 中国人民银行执法证 》、《反洗钱调查通知书》 C、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知书》 D、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作证可任选一种 5、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于（ ）起施行。 A、2006年1月1日和2006年3月1日 B、2006年10月1日和2006年12月1日 C、2007年1月1日和2007年3月1日 D、2007年10月1日和2007年12月1日 6、交易发生网点应在交易发生后的（ ）工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。 A、3个 B、4个 C、5个 D、6个 7、二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（ ）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。 A、2户 B、5户 C、10户 D、20户 8、银行应根据存款人（ ）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。 A、注册资金 B、营业场所 C、经营范围 D、企业规模 9、对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。 A、2个 B、5个 C、10个 D、30个 10、国务院反洗钱行政主管部门或者其___一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。（ ）? ?A、省 B、设区的市 C、县 D、以上都对 三、多选题 1、交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（ ）等。 A、金额　　B、资金来源和去向 C、交易时间 D、资金受益人 E、提取资金方式 2、为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现汇款人（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。 A、姓名或名称 B、汇款人账号 C、汇款人住所 D、收款人住所 3、《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（ ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 　　A、委托人 B、受委托人 　　C、代理人 D、被代理人 4、接收境外汇入款时应认真审查，发现（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构提供汇款人身份证明或确认该笔汇款是否属于现金交易，并告知资金汇出的境外国家和地区名称。 A、汇款人姓名或名称 B、汇款人帐号 C、汇款人电话 D、汇款人住所 5、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（ ） A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。 B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。 C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查