异地票据交换培训教程解析.ppt

公司业务系统推广阶段培训教程 异地支票影像交换系统 一、全国支票影像交换系统的概念 　　全国支票影像交换系统是指运用影像技术将实物支票转换为支票影像信息，通过计算机及网络将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款的业务处理系统。 　　支票影像信息包括支票影像及其电子清算信息。 二、全国支票影像交换系统的接入模式 　　银行业金融机构可以采用分散接入模式或集中接入模式通过影像交换系统处理支票业务。 　　分散接入模式：银行业金融机构委托票据交换所提交和接收支票影像信息。 　　集中接入模式：银行业金融机构与影像交换系统联网，通过省级机构或法人机构集中提交和接收支票影像信息。 　　集中接入模式的银行业金融机构，可以采用直联或间联方式。 　　直联：银行业金融机构行内系统通过接口直接提交和接收支票影像信息。 　　间联：银行业金融机构通过前置机客户端提交和接收支票影像信息。 三、异地票据影像交换的方式 异地票据提出 （二）对公系统中异地票据提出的相关交易 1、活期存款存入－异地支票提出[交易码：06001]：（该交易由A柜或B柜操作） 　　对他行异地支票的提出。 2、异地票据处理[交易码：10401 ]： （ 该交易由D柜操作） 　　变更异地支票提出的交换状态和入账状态。 　　⑴交换状态：实现将异地支票提出的交换状态从“待提出”变更为“已提出”的功能。 　　⑵入账状态：实现将异地支票提出的入账状态从“未入账”变更为“已入账”或“退票”　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 的功能。（根据小额系统日终打印的“CIS异地票据提出借记入帐情况明细清单” 变更支票的交换状态为“已入账”或为“退票”等。 ） 3、异地票据提出登记簿查询[交易码：10402]：（该交易除C柜，均可操作） 　　对异地票据提出的相关信息的登记及查询，并支持查询打印功能。 （三）异地票据交换的相关报表 　　（一）异地票据提出清单打印中的报表： 　　1、提出异地支票交接清单：是柜员将支票实物交票据交换员时交接的清 单。 　　2、提出支票清单：是票据交换员将支票实物交票据交换所时交接的清单。 　　（二）网点日终清单打印中的报表： 　　1、CIS异地票据提出借记入帐明细清单：是对异地票据提出借记业务入 帐是否成功的清单。 　　2、CIS异地票据提入扣款成功明细清单：是对异地票据提入业务扣款是 否成功的清单。 （四）异地票据提出业务操作流程图 （五）“异地支票提出”交易界面 （六） “异地票据处理”交易界面（提出及销记） （七） “异地票据提出登记簿查询”交易界面 异地票据影像提入 （一）异地票据在CIS接口系统做提入支票业务操作流程图（注：提入支票影像业务由省级机构操作） （二）小额系统收到CIS接口系统数据后续业务处理 谢谢大家！ * 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 公司业务系统项目组 可异地交换的票据暂只支持支票 异地票据影像交换的方式 票据提入 票据提出 采用分散接入模式 采用集中接入模式－直连方式 邮政银行在对公系统中做“活期存款存入－异地支票提出”交易，将支票实物交当地票据交换所 （一）异地票据影像交换提出的总体流程（采用分散接入模式） 票据交换所收到邮政银行的支票实物进行扫描后，将支票影像信息传至人行 人行收到支票影像信息后进行清分，将影像信息传至出票行 邮政银行网点 票据交换所 人行 他行 出票行提入支票影像并审核。审核无误后向提出行付款（通过小额） 提出票 据实物 票据 影像 提入票 据影像 异地支票处理 （将交换状态由待提出改为已提出） 小额打印“提出借记入帐清单” 异地支票处理 （根据“提出借记入帐清单”更改提出票据的入帐状态：已入帐或退票。如退票需标明退票理由） 异地支票提出 （支票） 异地票据提出登记簿查询 （查询票据状态是否正确） 票据交换所扫描票据，并将票据影像上传至人行 提入行付款（通过小额） 对方行（他行）提入票据 人总行对票据影像进行清分 提出行收款（通过小额） 更改提出状态 更改入帐状态 他行做异地支票提出 异地票据影像交换提入的总体流程（采用集中接入模式－直连） 人行收到支票影像后进行清分，将支票影像传至出票行 邮政银行 人行 他行 邮政银行（省级机构操作）提入支票影像并审核，审核无误后付款（通过小额） 提出票据 提入票据影像 CIS将提入票据需扣款数据发至小额系统 小额系统对指定帐户进行扣款 打印　　网点日终清单打印―― “CIS异地票据提入扣款成功明细清单” *