冒充企业负责人qq、微信诈骗案件近年来，犯罪嫌疑人盗取.ppt

案例一：南京某公司会计被骗一千余万元 2015年9月的一天，南京某公司的陈会计在QQ上和老总聊天时，老总称其需要投标保证金，让其将公司账户上的现金转账至某公司账户，她便用网银将公司全部流动资金一千余万元进行了转账汇款。待下午和老总当面核实时才发现根本不是老总本人让其操作，遂发现被骗。 全国QQ诈骗涉案金额最大的一宗案 深圳某股份公司财务李某 被骗三千多万元 诈骗团伙专门利用QQ在网上实施诈骗，先盗取深圳某股份有限公司老总的QQ号和密码，但不急于马上实施诈骗，而是在后台长期监控他跟别人的聊天，从中获取老总的联系人信息，掌握你的聊天语言、习惯等。监控了一段时间后，诈骗团伙重新注册了一个QQ号，盗用了公司高层的头像和QQ名称，然后再重新加财务李某为好友，声称QQ号被盗了，开始冒充公司的高层与李某聊天。案发当天，财务李某刚好在香港，通讯不方便。该团伙便用“公司高层”的QQ号要求李某立刻打一笔投标的保证金过来。李某见是公司领导直接指示，深信不疑，马上打电话按照要求把3000余万元转到嫌疑人提供的账户上。转账之后，李某回到公司上班，碰见领导一问，才知道被骗。此时，离案发已经过去了24个小时。 网络途径作案。冒充企业老板或负责人，通过QQ、微信联系企业财会人员，编造用钱事由，使用老板平日言谈语气获取信任，诱骗企业财会人员向指定银行账户转账汇款，从而达到其骗取钱财真实目的。过程中，企业财会人员往往信以为真，甚至多次向对方提供的不同银行账号网上转账，上当受骗，作案手段较为隐蔽、迷惑性强。 涉案金额较大。此类犯罪的受害对象为企业财会人员，掌握企业日常生产经营中资金流水，加之受到“老板”的指示要求，一旦上当被骗，被骗企业少则损失数万元，多则损失数十万元甚至百万元以上。 职业犯罪明显。从侦破的案件来看，犯罪嫌疑人平日没有固定工作，依赖此类犯罪为生计，获取非法收益，进行日常开销或“发家致富”。而随着公安机关打击力度不断加大，犯罪嫌疑人逃避打击能力渐长，职业性犯罪特征愈来愈明显，特别是作案时团伙内部分工明确，制作传播木马病毒、盗取QQ号码、微信号码，窥探真实老板聊天信息、操盘实施诈骗、银行取款变现等各个环节有专人负责，环节之间往往单线联系，精确、深层打击难度较大。 报案时机滞后。由于企业财务管理的特殊性，案件往往并不能第一时间被发现从而寻求警方帮助，有的案例中可以发现，往往等到月底对账时才发现被骗，骗子早已将钱转移，案件相关证据也被销毁殆尽。 严格落实企业财务管理制度，在进行汇款转账前，应与企业负责人电话或者见面核实后再进行，提高警惕性，不能依赖网络聊天工具微信或者QQ等，更不能违规转账。 企业财会人员加强网络安全检查，及时更新电脑操作系统补丁，安装必要的杀毒防护软件，定期更换密码。 冒充企业负责人QQ、微信诈骗案件   近年来，犯罪嫌疑人盗取、冒用他人QQ、微信诈骗“QQ、微信好友”案件处于高发态势，已成为通讯（网络）诈骗案件的突出类别，且此类犯罪花样不断翻新，特别是去年以来，犯罪嫌疑人盗用、仿冒我市企业法人代表QQ、微信，针对性选择诈骗财会员工案件多发，涉案总金额巨大，有的个案案值高达百万、千万余元，严重侵害企业正常生产经营秩序。 作案手法 犯罪分子避开了银行的监管环节，将企业财会人员作为实施诈骗的目标，通过盗取企业负责人微信或者QQ，要求企业财会人员向客户的指定账户转账。由于企业财会人员对老板的信任，往往按照老板要求，快速办理转账，导致此种诈骗伎俩的案件相对多发且损失金额均较大。 　　 分析聊天记录 选择侵害对象 侵害时机 汇款 真实案例 作案特点 防范措施   万一中招了怎么办？ 网络电信诈骗犯罪发展至今，已经形成一条分工细致、运作协调的产业链。在资金拆分环节，专业诈骗犯罪分子精通各大银行、支付平台的各类操作，其手速更是堪比各路电竞大神。如果你第一时间发现自己中招了，千万别傻乎乎地等警察蜀黍带你回派出所做笔录，还有一些事情值得去做： 1、如果汇款的对端账号明确，迅速打开网银登录页面，输入对端账号，多次输错密码（一般五次以上，下同），可以在次日0时之前阻止犯罪分子通过网银转账； 2、同理，利用手机拨打银行客服，多次输错服务密码，阻止犯罪分子通过电话银行转账； 3、再同理，登录银行手机APP，多次输错登录密码，阻止犯罪分子通过手机银行客户端转账； 在以上的紧急止付结束后，我们还可以做以下事情： 1、对于对端账号不明确的，迅速打印自己的银行流水单据/网络支付账单，找到骗子的银行卡号/快捷支付账号，做好记录； 2、记录下和骗子联系时使用的所有通讯手段的信息，如手机号、QQ号、微信号、陌陌号、YY号，截图保存所有的聊天记录，截图保存所有浏览过的涉及案件的网页，记录其