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Corporate Banking Dept. 保函业务交流 中国银行江苏省分行国际结算部 2010年3月 提 纲 保函实质及基本职能 保函结构 保函基本要素 常用保函及掌握要点 保函操作流程 保函风险及防范 案例分析 企业项目过程 1.投标方决策——信息获取、组织过程、决策审批 2.投标方投标——买标书、做标、内部评标、决标、交标 3.招标方开标——资审、商务报价、技术标准 4.招标方授标 5.中标方向招标方提供履约保函、与招标方签署合同、向 招标方提供预付款保函（如需） 企业项目过程 6.中标方根据合同要求履行合同，并根据合同付款条件获得款项 7.项目验收并交付使用 8.招标方签署完工证书（taking-over/pac) 9.质保期结束后由招标方签署合同履约证书(performance/fac) 贯穿项目的金融产品——保函 贯穿项目的金融产品——保函 保函实质 是“他违约我付款”的书面承诺 他——申请人、债务人、被担保人——他们 违约——债务人不履行或不适当履行债务——被声明违约 我——担保人——我们 付款——金钱的给付 书面承诺 保函实质及基本职能 保函的基本职能 1.保证保函受益人在完成了合同规定的义务后获得合同价款的支付（付款保函） ； 2.保证保函申请人履行某种合同义务，否则赔款，以作为对合同受害方的补偿工具以及/或对合同违