辽宁省分行CM2006系统数据核对修改实施方案.docVIP

附件三 辽宁省分行利用CM2006系统后台数据 核对程序修改系统数据实施方案 负责部门：信贷管理处 目 录 第一部分 方案概述 41 1.1 数据核对意义 41 1.2 工作原理 41 1.3 工作思路 41 第二部分 实施步骤 42 2.1 前期准备工作 42 2.1.1 清理利息批量未处理记录 42 2.1.2 收集数据 42 2.2 数据核对 43 2.2.1 核对数据 43 2.2.2 数据校验 43 2.3 数据修改 43 2.4 二次数据校验 44 2.4.1 收集数据 44 2.4.2 数据校验 44 2.4.3 数据修改 44 第三部分 相关操作说明 44 3.1 92018利息数据文件导出操作 44 3.2 92020贷款主档信息数据文件导出操作 47 3.3 92021借据信息数据文件导出操作 48 3.4 数据核对程序应用操作说明 49 3.4.1 支行注册 50 3.4.2 数据导入 50 3.4.3 数据处理 50 3.5 CM2006系统数据修改操作说明 54 3.5.1 借据信息及利息信息修改 54 3.5.2 重复借据删除及修改 55 3.5.3 新增CM2006应录未录会计借据 55 第一部分 方案概述 1.1 数据核对意义 目前，我省CM2006系统的数据质量在各级行信贷人员的共同努力下得到了大幅度提高，但系统数据仍存在一定问题，如欠息数据不准确、借据信息有误、借据缺失等。这些问题如果基层行通过手工方式修改在一定程度上增加了工作难度，同时也极大地增加了基层行的工作量，工作质量也难以得到保证。为解决这一问题，省行组织研发了CM2006系统后台数据核对程序（以下简称数据核对程序）。通过该程序核对，使CM2006系统数据与会计综合业务系统数据基本保持一致，为CM2006系统健康稳定运行提供优质数据。 1.2 工作原理 本次数据核对修改主要是通过程序实现。数据核对程序工作原理主要是利用CM2006系统后台数据与综合业务系统数据共有字段进行关联、对比，自动核对、校验CM2006系统借据欠息金额、借据信息、缺失借据等情况，从而修正CM2006系统数据。 1.3 工作思路 第一步，月初在CM2006系统中删除全部利息批量未处理记录；第二步，分别在CM2006系统后台和综合业务系统中提取同一时点的数据，导入数据核对程序中；第三步，利用数据核对程序对两系统数据进行关联、对比、分类、核对，生成数据分析报告，之后在程序中进行模拟修改CM2006错误数据；第四步，通过数据核对程序校验，确认全部数据修改核对正确后，根据程序中错误数据打印结果上报数据变更申请修改CM2006系统数据，在修改CM2006系统数据时，一并处理征信数据（CM2006系统数据修改与征信数据处理保持同日操作）；第五步，全部数据修改核对结束后，再次利用数据核对程序对两系统修改后的数据进行核对校验。 第二部分 实施步骤 2.1 前期准备工作 2.1.1 清理利息批量未处理记录 为确保被修改后的CM2006重复借据和虚假借据不导入利息，11月9日前，各行应在CM2006系统中将所有利息批量未处理借据记录全部删除。 2.1.2 收集数据 11月9日，各县级支行应在会计人员办理业务前导出92018、92020、92021综合业务系统数据。综合业务系统数据导出操作见《3.1 92018利息数据文件导出操作》、《3.2 92020贷款主档信息数据文件导出操作》、《3.3 92021利息数据文件导出操作》。 11月9日，省行向各市分行提供与综合业务系统同一时点的CM2006系统后台数据，各市分行将CM2006系统后台数据以县支行为单位进行拆分并发送各县级支行。 2.2 数据核对 2.2.1 核对数据 11月9日至10日，操作员按照数据核对程序应用操作说明（见《3.4、数据核对程序应用操作说明》）对CM2006系统数据进行核对。 2.2.2 数据校验 11月11日，操作员在对全部CM2006系统错误数据模拟修改完成后，利用该程序进行数据校验。 2.3 数据修改 11月11日至12日，操作员根据模拟修改结果将CM2006系统错误数据分为需上报数据变更和无需上报数据变更两种类型。对需上报数据变更进行数据修改的，经总行开放环境后，可在CM2006系统中进行补录操作，对无需上报数据变更进行数据修改的，可直接进行数据修改操作。 CM2006系统数据修改操作及相关要求见《3.5、CM2006系统数据修改操作说明》。 【注】在修改CM2006系统数据当日应同时处理对应的征信数据，确保征信数据不受影响。 2.4 二次数据校验 为确保不存在被遗漏的错误数据，各县级支行需做第二次数据校验。 2.4.1 收集数据 11月22日，操作员应在会计人员办理业务前导出92018、9