国际贸易融资业务基础及政策课件解读.ppt

1.2国际贸易融资需求的产生 产品功能:进口商可以在开证后到付款前减少自有资金的占用，促成更多贸易机会 。 结算方式:信用证 银行收益:开证手续费收入、保证金存款、国际结算业务量。 注意事项: 1、我行可办理国际货物贸易和国际服务贸易项下的开证业务。2、我行可办理代理同业开证业务。代理同业开证业务的操作根据与被代理方的协议办理。 产品功能：满足客户在即期付款贸易合同项下的延期付款融资需求。 结算方式：信用证 银行收益：开证的手续费收入、利息收入、保证金存款、国际结算业务量。 注意事项：1、假远期信用证可以在条款中指定开证行以外的银行作为即期付款银行（以下简称付款行），也可以不指定付款行，由开证行自己即期付款或到单后再决定指定付款行即期付款。2、对外开立信用证，在信用证中注明该信用证为假远期信用证以及索汇方式。 产品功能：能满足进口商及时提货，避免货物压仓的需要，使其既可减少货物滞留码头的仓储费，又可避免因货物市场行情及品质发生变化而遭受损失。 结算方式：信用证 银行收益：手续费收入、保证金存款。 注意事项：1、申请办理提货担保／提单背书业务的客户必须为信用证的申请人，且与我行有经常性的业务往来，资信和往来记录良好。2、办理提货担保／提单背书业务仅限于我行开立的信用证。贸易背景应为近洋贸易，目的港限于中国大陆港口。3、开立信用证后叙作信用证项下提货担保业务的，信用证业务和提货担保业务均需占用客户授信额度。 产品功能：1、农业银行为进口商先行支付进口货款，使其不占压资金即可完成国内货物的加工销售，便利进口商的资金周转。2、当进口商无法立即付款赎单时，进口押汇可以使进口商在不支付货款的条件下取得物权单据、提货、转卖或加工销售，从而抢占市场先机。3、当外币升值时，进口商可申请人民币融资，立即办理购汇付款，规避汇率风险；当外币贬值时，进口商可申请外币融资，在货物销售之后再办理购汇，降低购汇成本。 结算方式：信用证、进口代收、汇款 银行收益：融资利息收入、融资手续费收入、贸易融资业务量。 注意事项：1、可办理服务贸易项下进口押汇业务。2、可办理我行作为汇款行的预付货款项下进口押汇业务。3、可办理他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇业务。 进口贸易融资产品小结 5、案例 产品功能：1、可以为出口商提供备货资金，解决出口商备货资金不足问题。2、可以节省出口商自有资金，提高资金使用效率。 适用结算方式：信用证 银行收益：融资利息收入、融资手续费收入、贸易融资业务量。 注意事项：1、符合一定条件的客户，一级分行可根据客户资信状况和履约能力自行决定是否免担保。2、打包贷款对外支付应按受托支付的规定采取受托支付的方式监控融资款项的使用。 产品功能：1、可以为出口商提供备货资金，解决出口商备货资金不足问题。2、可以节省出口商自有资金，提高资金使用效率。 适用结算方式：跟单托收、汇款。 银行收益：融资利息收入、融资手续费收入、贸易融资业务量。 注意事项：1、符合一定条件的客户，一级分行可根据客户资信状况和履约能力自行决定是否免担保。 2、订单融资对外支付应按受托支付的规定采取受托支付的方式监控融资款项的使用。3、汇款结算方式下，我行只办理货到付款项下的订单融资业务。如出口合同／订单存在部分预付，我行只可对预付货款以外部分提供订单融资。 产品功能：1、加速出口商资金周转，发运货物后即可获得融资，提前收回货款。2、出口商在汇率波动的情况下申请外币融资，通过提早收汇享受汇率变动带来好处，在人民币升值的预期下，坐享升值带来的收益。 适用结算方式：信用证、出口托收 银行收益：融资利息收入、融资手续费收入、贸易融资业务量。 注意事项： 1、符合一定条件的信用证项下出口押汇，可作为低信用风险信贷业务管理，但需要占用开证行/保兑行单证额度和国家授信额度。 2、符合一定条件的客户可仅以应收账款质押办理出口押汇，无须提供其他担保。 产品功能：1、出口票据贴现业务手续方便，出口商无需提供额外担保,无需占用客户授信额度。2、出口商可即期收回远期账款，加快资金周转，缓解资金压力。3、进口商可以远期付款,扩大的融资便利，扩大贸易机会。4、出口商提前结汇,规避汇率风险。 适用结算方式：远期信用证、跟单托收 银行收益：融资利息收入、融资手续费收入、贸易融资业务量。 注意事项：1、我行必须为出口票据贴现业务的信用证项下交单行和跟单托收项下托收行。 2、出口票据贴现业务的风险主体为承兑行和保付加签银行，办理出口票据贴现业务还需要占用代理行的单证额度和国家授信额度，属于低信用风险业务。 产品功能：1、在进口商支付货款前出口商就可以提前得到偿付，加快资金周转，缓解资金压力。2、出口商可以提前结汇，规避汇率风险。 适用结算方式：汇款 银行收益：