2013年银行从业资格考试个人理财单选专项练习及答案(第1套)解读.docVIP

2013年银行从业资格考试个人理财单选专项练习及答案（第1套） 　　第1题 　　关于债券的流动性，下面判断错误的是( )。 　　A 债券的流动性好于股票 　　B 国债的流动性好于公司债券 　　C 短期国债的流动性好于长期国债 　　D 债券的流动性弱于货币基金 　　【正确答案】：A 　　[答案解析] 一般而言，债券市场交易不活跃，因此债券的流动性小于股票，也小于货币市场的货币基金。 　　第2题 　　对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是( )。 　　A 商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录 　　B 商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次 　　C 商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料 　　D 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告 　　【正确答案】：C 　　第3题 　　以下关于违反《证券法》的法律责任，表述错误的是( )。 　　A 证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款 　　B 对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款 　　C 对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分 　　D 证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款 　　【正确答案】：A 　　[答案解析] A中应为处以1万元以上10万元以下的罚款。 　　第4题 　　属于基金托管人职责的是( )。 　　A 依法募集基金 　　B 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 　　C 根据投资指令，及时办理清算和交割手续 　　D 保存基金管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 　　【正确答案】：C 　　第5题 　　具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是( )。 　　A 退休规划 　　B 目前消费 　　C 购房规划 　　D 教育金规划 　　【正确答案】：C 　　第6题 　　金融理财师必须根据客户所处的家庭生命周期，设计出适合客户的保险、信托、信贷套餐。在保险安排中，对处于家庭形成期的客户建议是( )。 　　A 提高寿险保额 　　B 以子女教育年金储备，高等教育费为主 　　C 以养老险或递延年金储备退休金为主 　　D 投保长期看护险或将养老险转即期年期 　　【正确答案】：A 　　第7题 　　下列各项支出中不属于义务性支出的是( )。 　　A 日常生活基本开销 　　B 已有负债的本例摊还支出 　　C 已有保险的续期保费支出 　　D 旅游支出 　　【正确答案】：D 　　第8题 　　商业银行最主要的资产业务是( )。 　　A 吸收存款 　　B 发放贷款 　　C 办理票据承兑与贴现 　　D 同业拆借 　　【正确答案】：B 　　第9题 　　客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，有些人愿意承担一定的风险，追求较高的投资收益，往往选择开放式股票基金，大型蓝筹股票等适合长期持有的产品，这类人属于 ( )。 　　A 非常进取型 　　B 温和进取型 　　C 中庸稳健 　　D 温和保守型 　　【正确答案】：B 　　第10题 　　商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并与下一季度的( )内，将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。 　　A 第一周 　　B 第一个月前10日 　　C 第一个月前20日 　　D 第一个月 　　【正确答案】：D 　　第11题 　　一个人真正意义上的个人理财生涯是从哪个时期开始的?( ) 　　A 探索期 　　B 建立期 　　C 稳定期 　　D 维持期 　　【正确答案】：B 　　第12题 　　下面哪个不是中庸稳健型客户喜欢的投资工具?( ) 　　A 房产 　　B 黄金 　　C 基金 　　D 股票 　　【正确答案】：D 　　第13题 　　根据我国目前的法律法规，外商独资银行可以但外国银行分行不可以经营的业务是 ( )。 　　A 吸收公众存款 　　B 发放长期贷款 　　C 办理银行卡业务 　　D 代理保险 　　【正确答案】：C 　　第14题 　　在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是( )。 　　A．纸黄金 　　B．黄金期货 　　C．黄金饰品 　　D．账户黄金投资 　　【正确答案】：A 　　[答案解析] 对普通投资者而言，实物黄金和纸黄金是较为理想的黄金投资渠道，但黄金饰品对家庭理财没有太大意义，因为黄金饰品的价格包含了加工成本。账户黄金投资更适合具备专业知识的投资者。黄金期货投资门槛和风险太高，不太适合