大客户信托理财培训(34页)摘要.pptVIP

温馨提醒 请调整您的手机到振动位置 请保持会场内的环境卫生 会场内禁止吸烟 开启财务自由之门 一.改革开放三十年--- 市场的发展与变化 二.理财生活化 保险生活化 如何引起客户进行财务规划流程的兴趣 什么是正确的理财观念？ 三.将理财引入 保险话题 理财的终极目的 实现家庭目标 我们最常用的 八大理财工具 股票，基金，房产，期货 黄金，债券，保险，储蓄 足球队话术 守门员三大条件： 1.安全，守住龙门 2.对球队的进攻有促进作用 3.持续性强 哪一种理财工具可充当 理财组合中的守门员？ 1.安全，零风险或低风险 2.有一定的收益 3.中长期投资 保障缺口列表 全面保障重要性 头盔话术 什么是全面保障？ 全面保障金三角 四.财务规划实际上也是 人生规划，生活规划 全 面 理 财 —用专业携手客户共同成长 客 户 背 景 家庭状况 私企老板 50岁 经营企业20年 全职太太 37岁 两个儿子 正在上学 理财习惯 只做银行储蓄、国债 且为5年、7年定期储蓄 客 户 培 养 过 程 用服务“接触”客户，初步建立理财观念 用需求“链接”客户，了解客户风险偏好 用产品“深入”客户，慢慢完善理财意识 用真诚“打动”客户，不断建立信任关系 用专业“赢得”客户，协助客户科学理财 赵翔远先生对理财产品的要求 安全