9、海南股权交易中心投资者适当性管理办法(试行)解析.docVIP

海南股权交易中心 投资者适当性管理办法(试行) 第一章 总则 第一条 为促进海南股权交易中心（以下简称本中心）平稳、有序发展，提示市场风险，引导投资者理性参与中心业务，保护投资者合法权益，根据《海南股权交易业务管理制度(试行)》，制定本细则。 第二条 投资者参与本中心所有业务，应当熟悉本中心相关规定，了解投资标的特征，结合自身风险偏好确定投资目标，客观评估自身的心理和生理承受能力、风险识别能力及风险控制能力，审慎决定是否参与各类资产的交易业务。 第三条 投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的本质风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。 第二章 一般规定 第四条 投资者适当性管理包括以下内容： （一）了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力； （二）了解拟提供产品的产品或服务的相关信息； （三）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理； （四）提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育； （五）揭示产品或服务的风险，与投资者签署《风险揭示书》。 第五条 本中心可对参与交易的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、相关投资知识水平、投资经验、诚信记录等方面的要求。 第六条 投资者要求本中心提供产品或服务，本中心认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险；投资者坚持要求本中心提供的，投资者应当签署《风险揭示书》，承诺自行承担投资风险。 第七条 本中心的投资者按照财务状况、投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，分为机构投资者和个人投资者。 第三章 机构投资者资质要求 第八条 符合以下条件之一的机构投资者，可申请成为本中心的合格机构投资者： （一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构； （二）经本中心同意，金融机构面向投资者发行的产品，包括但不限于： 1、银行理财产品； 2、信托产品； 3、基金产品； 4、证券公司资产管理产品。 （三）净资产100万元人民币以上的法人机构； （四）净资产100万元人民币以上的合伙企业； （五）经本中心认可的其他机构投资者。 第九条 合格机构投资者可以参与本中心所有资产类别的交易业务。 第四章 个人投资者资质要求 第十条 符合以下条件的自然人投资者，可申请成为本中心的合格自然人投资者： （一）具有完全民事行为能力； （二）能够识别、判断和承担相应投资风险，风险承受能力评估得分不低于80分； （三）提供个人名下各类金融资产总额不低于人民币10万元的证明； （四）持有本中心挂牌企业股权比例超过5%； （五）本中心认定的其他情形。 自然人投资者提供的金融资产证明包括；最近三个月内的银行存款、股票、股权、基金、期货、债券、黄金、各类理财产品证明；房产证明；一年内价值超过10万元的汽车购买证明；已经本中心认可的其他金融资产证明等。 第十一条 本中心对个人投资者交易业务按不同资产类别，实行资产准入。 第十二条 合格个人投资者可以参与认购、交易本中心挂牌的产品。 第十三条 合格个人投资者参与认购、交易以下挂牌产品类别，需根据具体产品要素和相关法律法规规定合格投资者准入： （一）私募基金； （二）挂牌公司股权交易； （三）资产管理计划； （四）信托计划； （五）其他本中心认定的交易品种。 第五章 经纪会员监管 第十四条 机构投资者从事经纪业务，应当了解和评估客户对交易产品的认知水平和风险承受能力，建立以分类管理为核心的客户管理和服务制度，选择适当的投资者参与相应类型的交易，切实履行投资者适当性管理职责。 第十五条 机构投资者从事经纪业务的适当性管理包括但不限于以下内容： （一）了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力； （二）了解拟提供的产品或服务的相关信息； （三）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理； （四）提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育； （五）切实履行投资者适当性管理职责，了解投资者的身份、财务状况、投资经验等相关信息，评估投资者的风险承受能力和风险识别能力，有针对性地开展风险揭示、投资者知识普及、投资者服务等工作，引导投资者审慎参与本中心交易业务。 第十六条 机构投资者应当妥善保管投资者的档案资料，除依法配合调查和检查外，应当为投资者保密。 第十七条 机构投资者应当结合所了解的投资者信息和投资者参与的交易情况，定期开展对投资者风险承受能力的持续评估工作，并留存评估结果备查。 第十八条 机构投资者应当针对不同类别的投资者制订服务方案和管理流程，根据客户的不同特点，讲解本中心业务规则和风险特点，提示参与交易业务可能面临的风险。 第十