经纪人管理风险讲解.pptVIP

证券经纪人管理上的风险警示 各证券营业部：????目前在津大多数证券营业部都有自己的证券经纪人队伍。但是，我国在证券经纪人方面相应的法律法规尚不健全，对证券经纪人的业务范围、权利、义务及从业资格尚无明确规定，经纪人与营业部的关系、经纪人与客户的关系、经纪人自身的行为规范也没有界定的标准。一旦经纪人与客户发生纠纷，在保护投资者合法权益的前提下，营业部可能就要承担一定的风险和责任。????在近期的现场检查中，我们就发现一起证券经纪人引发的诉讼案件，现将该情况向大家通报，以此作为教育和警示。????某证券营业部前证券经纪人谢ＸＸ（营业部并未与其签订雇佣合同，无任何书面的委托合同，但营业部按谢ＸＸ所吸揽客户交易量所得佣金的一定比例对谢ＸＸ返佣，这种方式也是目前大多数营业部的做法）与股民甲私下签订全权委托代理证券交易，承诺保本且有5%的收益，但股民甲在谢ＸＸ代理操作股票期间损失巨大，为此股民甲向法院提起上诉，谢ＸＸ为第一被告，该营业部为第二被告。法院判决谢ＸＸ败诉，营业部承担连带赔偿责任，并将营业部的帐户予以冻结。在该案件中，有两个方面需特别关注：????1、虽然营业部主张谢ＸＸ与营业部之间不存在“雇佣关系”，但法院认为谢ＸＸ为营业部招揽客户，而营业部为谢ＸＸ提供工作条件及支付佣金，事实上已是雇佣关系。????2、营业部以股民交易佣金的一定比例给证券经纪人返佣违反了中国证监会《关于进一步加强证券公司监管的若干意见》（证监机构字[1999]14号）中“不得以交易佣金分成等不正当竞争方式吸引投资者”的相关规定。????望各证券营业部引以为戒，切实有效地加强证券经纪人队伍的管理，防范不必要的风险。????????????????????????????????????????????? 天津证监局机构处?????????????????????????????????????????????? 2005年6月27日 经纪人风险的防范 经纪人风险的识别 经纪人违规的处理 三、经纪人风险管理的主要内容 （一）经纪人风险的防范 风险防范是有目的、有意识地通过计划、组织、控制和检察等活动来阻止风险损失的发生，消弱损失发生的影响程度，以获取最大利益。 证券公司应当通过严格招聘要求、建设合规文化、提高投资者风险意识、严格规范证券经纪人客户相关业务办理流程等措施，加强事前防范，减少证券经纪人风险发生的可能性。 （一）经纪人风险的防范 1、严把招聘环节 2、加强经纪人合规文化的建设 3、规范经纪人日常管理 4、注重投资者风险防范教育 5、严格规范证券经纪人相关业务流程及档案管理等 6、建立证券经纪人诚信档案 1、严把招聘环节 严把招聘环节 手段 2、加强经纪人合规文化的建设 3、规范经纪人日常管理 会务管理： 晨夕会、例会等会务管理不但能强化证券经纪人的职业道德和行为规范，提升其业务能力和专业素质，而且可以有效控制证券经纪人的日常活动， 考勤管理： 对证券经纪人参加营业部晨夕会、培训或展业活动的情况进行考勤，通过严格的考勤管理，规范证券经纪人日常行为。 4、注重投资者风险防范教育 开户前教育： 经纪人的授权范围及禁止性行为，公布客户服务电话及其他投诉渠道 。 开户后回访： 提醒客户注意防范证券经纪人风险，提供相关经纪人基本信息。 5、严格规范经纪业务流程和档案管理等 规范证券经纪人客户账户开立、使用和管理等业务流 规范证券经纪人客户服务行为。 规范证券经纪人客户档案管理。 6、建立证券经纪人诚信档案 对于因违规行为被解除合同的证券经纪人，证券公司应当建立证券经纪人名单库，并与证券公司相关资料库和信息系统对接，实现信息共享，要求所有营业部均不得录用此类证券经纪人，并与中国证券业协会沟通，将相关证券经纪人信息挂到协会网站上，向社会公示以防范风险。 对于因违规行为被内部处理(警告、批评等)的证券经纪人，证券公司应将其违规信息详细记录，要求营业部风险控制人员在后续风险调查中给予重点关注，防范其再次违规。 “建立防范违规代客理财行为的长效机制” 1、继续加强投资者教育和风险揭示工作 2、进一步落实公司制度加强客户回访工作 3、进一步加强对营销人员的培训和风险净值工作 4、加大非现场及现场的监控力度，严肃问责 5、进一步完善应急预案，按深圳局的要求做好群体性事件的各项应对措施 《关于中国建银投资证券有限责任公司违规