产品说明书中国梦基金解析.docVIP

 目 录 产品名片 3 产品特点 6 产品问答 7 产品投资一览 11  产品名片 基金名称 中国梦灵活配置混合型证券投资基金 混合型证券投资基金 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票、可转换债券 本基金股票投资占基金资产的比例范围为0-95%。债券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、权证、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金资产净值的5％。本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 业绩比较基准 沪深300指数收益率×60%＋上证国债指数0%。 风险收益特征 本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金，高于债券基金、货币市场基金。 认购金额（M） 认购费率 M＜100万 1.2% 1.5% 100万≤M＜500万 0.8% 0.9% 500万≤M＜1000万 0.2% 0.3% M≥1000万 每笔1,000元 每笔1,000元 申请份额持有时间（N） 赎回费率 N＜7日 1.5% 7日≤N＜30日 0.75% 30日≤N＜1年 0.5% 1年≤N＜2年 0.3% N≥2年 0 3、基金管理费率1.5%。 4、基金托管费率：0.25%。 5、其它运营费用： 证券交易费用、银行划汇费用、基金信息披露费用、基金持有人大会费用、与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费等按照国家有关规定可以列入的其他费用。 基金销售安排 1、销售渠道：本基金将通过各销售机构的基金销售网点或按基金管理人、销售机构提供的其他方式办理公开发售。 3、认购金额：本基金销售机构首次认购和追加认购最低金额均为人民币1,000元，具体认购金额以各基金销售机构的公告为准。 自基金合同生效之日起不超过开始办投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间 5、基金转换：基金间转换由基金管理人另行公告。 6、申购限额：本基金首次申购和追加申购的最低金额均为1,000元，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。本基金不对单笔最低赎回份额进行限制，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。 收益分配 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为次，%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。  目前，中国经济正处于一个重要的战略发展机遇期，工业化和信息化紧密融合，城镇化和农业现代化相辅相成。2013年前三季度，我国GDP同比增长7.7%，从长期来看，中国经济将继续保持较快的增长速度，居民收入水平也将持续增加。特别是实现全面建成小康社会目标的提出，将进一步促进我国经济结构调整和社会转型，中国经济蕴含着巨大的投资空间和投资机会。本基金的设计目的就是为投资人提供一个分享中国经济长期发展的投资工具。 二、灵活配置的设计理念为投资人创造赚钱效应 目前基金投资者以中小个人投资者为主，而个人投资者和客户经理普遍缺乏资产配置和择时能力，为此本基金引入了灵活配置的理念。本基金股票投资仓位为0-95%，基金经理可以主动控制仓位和精选个股，真正发挥专业优势，当市场行情上涨时可增加股票仓位，当市场不配合时可以主动减仓甚至空仓，通过股票、债券和其他资产的灵活配置，力争追求超越业绩比较基准的投资回报，实现基金资产的长期稳健增值，真正为投资人创造赚钱效应，维护投资人的根本利益。  产品问答 1、本基金作为灵活配置基金，其主要投资比例限制如何？ 答： 本基金股票投资占基金资产的比例范围为0-95%。 债券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、权证、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金资产净值的5％；保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 2、本基金在投资方面有哪些特点? 答： （1）仓位灵活： 中国梦基金是一只灵活配置基金，股票投资仓位可以在0-95%中自由调整，使基金具有明显的运作优势：在市