综合积分业务需求说明书-2016详解.docVIP

文档编号： 5 1.1 目的 5 1.2 背景 5 1.3 术语和缩略语 5 1.4 约束条件 6 2 业务范围 6 3 功能需求描述 6 3.1 业务功能分类 6 3.2 机构、岗位及权限设置 7 3.3 客户综合积分营销管理系统各项功能模块 7 3.3.1 客户端功能模块描述 7 3.3.2 管理端功能模块描述 8 3.3.3 积分商城 11 3.3.4 合作伙伴积分兑换功能 11 3.3.5 数字地图及商圈服务 12 4 报表需求 12 4.1 积分管理报表 12 4.2 供应商管理报表 12 4.3 系统预警报表 13 5 管理支持类数据需求 13 引言 目的 本文准确描述关于开办积分系统业务功能的需求，明确积分系统的功能与管理设计，作为开发人员了解系统的基础、设计开发的依据和用户验收的标准。供用户、开发人员、测试人员和项目负责人等相关人员阅读。 背景 金融市场的竞争日趋激烈，竞争的焦点也逐渐转向差异化和专业化，为适应市场发展的需求，进一步增强竞争力，急需建设客户综合积分营销管理系统（以下简称“积分管理系统”），通过科技和系统创新来吸引潜在客户，留住既有客户。同时借助此系统实现有效区分或筛选客户群体，便于针对性营销宣传，形成对业务发展切合实际的营销工具，有效刺激客户购买本行产品或服务的意愿和积极性，提升客户忠诚度，提高客户综合收益贡献。 术语和缩略语 ■ 客户综合积分营销管理系统：综合积分系统是一套营销管理于一身的应用系统，涉及营销活动的设置、审批、执行、客户积分管理、内置规则计算引擎、客户服务渠道支持到礼品供应商管理、订单处理等各个环节，并最终形成了一个协作、分析、集成的闭环管理，通过本系统的实施，可增强客户的忠诚度、并建立起企业整体忠诚度战略管理体系。业务功能分类 根据用户登陆角色的不同，实现不同的功能，具体功能分类见图1-1。 图1-1 客户综合积分营销管理系统功能示例图 机构、岗位及权限设置 机构 岗位 权限 备注 省级 管理岗 报表管理、机构管理 县级 管理岗 用户管理、商户管理、积分策略、礼品管理、供应商管理、营销服务管理 网点 客户经理 通用查询、积分查询、积分管理 柜员 通用查询 客户综合积分营销管理系统各项功能模块 客户综合积分营销管理系统功能模块包括：客户端功能模块和管理端功能模块。客户端功能包括通用查询、积分兑换、积分消费、积分兑换撤销等；管理端功能包括 客户端功能模块描述 通用查询。客户凭身份登录可查询客户基本信息（含客户在生产系统中留存的基本信息）、客户积分总额、积分详细查询、礼品信息、礼品兑换信息、积分兑换规则、公告等信息。根据客户名称及有效身份证件，实现客户详细信息及积分详细信息查询功能。在查询客户积分明细时，可以显示客户号下所有账户的积分情况。 积分礼品兑换。客户发起积分兑换指令，后台系统通过有效身份证件或客户号识别客户并查询显示该客户的可用积分，系统默认根据客户的当前可用积分和兑换规则，搜索出相应范围的可兑换产品，进行积分礼品兑换操作。 积分兑换撤销。当兑换订单尚未进行派送时，可以进行积分兑换的撤销。撤销的同时，系统将自动进行积分冲正。积分冲正适用于错扣积分、错转积分等情况。 管理端功能模块描述 （1）系统管理。根据管理者身份和级别的不同，进行不同机构及管理角色配置。省级联社可管理适用机构、市州联社管理角色配置；市州联社进行县区联社管理角色配置；联社管理部门进行营销管理角色配置。 （2）权限管理。实现对系统的组织机构、用户、角色、权限的管理，并实现页面菜单信息的灵活定制，基础代码表信息的维护管理。 （3）机构管理。此功能模块实现积分系统中的机构的新增、撤销、查询、维护和管理。 （4）角色管理。此功能可以在系统内新增、修改、删除某一角色，在新增和修改角色时，可以设置角色名称、描述以及该角色具有的使用权限设定。可以在系统内对角色信息进行查询，包括查询角色的权限范围。 （5）用户管理。此功能可以在某一机构和业务部门下新增、修改、删除用户，在新增和修改用户时，可为该用户配置一定的角色可以根据角色、机构和部门查询到管辖的所有用户详细信息。 （6）积分规则管理 ■ 通用积分规则。通用积分规则由总行统一制定，各分行也可以根据自身特色业务自定义基础规则，上报总行后执行。通用积分规则是设置积分的基本条件，具体积分规则需根据业务发展的侧重点进行配置。 ■ 营销活动积分规则。主要针对总行或分行开展营销活动时，产生营销活动积分设立的规则。 ■ 赠送积分规则。主要针对高端客户生日或某些特殊活动时，对客户进行积分赠送设立的规则。 ■ 积分合并规则。例如普通卡的积分要合并到金卡账户上，可设置适当的合并系数。 ■ 积分转移规则。设置客户（账户）积分转移到另一客户（账户）时的