初级金融专业知识与实务_第三章第四节金融调控与金融监督机构_2013年版讲义.doc

1、商业银行又称存款货币银行，是以经营（ ）为最主要对象。 A:活期存款；定期存款 B:金融资产；金融负债 C:活期贷款；定期贷款 D:货币；债券 答案:B 解析:本题考查商业银行定义，商业银行亦称存款货币银行，是以经营金融资产和金融负债为最主要对象、并提供相关的金融服务以获取利润为目标的货币资金经营企业。 2、商业银行的信用创造职能是在（ ）职能的基础上产生的。 A:信用中介和支付中介 B:流通中介和金融服务 C:支付中介和金融服务 D:信用中介和金融服务 答案:A 解析:商业银行职能：信用中介、支付中介、信用创造、金融服务。信用中介属于最基本职能，信用创造职能在信用中介和支付中介基础上建立。 P50页 3、政策性银行是政府出于特定目的设立，或由政府施以较大干预，以完成政府的特定任务，满足（B）需求而设立的金融机构。 A:货币流通畅通 B:整个国家社会经济发展 C:金融系统管理 D:在中型企业生产 答案:B 解析:政策性银行定义，P52页 4、中央银行发行货币、集中存款准备金、经理国库的业务属于其（ ） A:资产业务 B:负债业务 C:表外业务 D:特别业务 答案:B 解析:根据中央银行金融业务活动性质可分为负债业务和资产业务。负债业务主要有集中存款准备金、发行货币和经理国库；资产业务主要有贷款、再贴现、国债买卖与储备占款等。 5、证券公司通过参与企业兼并与收购，可以实现（ ） A:超额利润 B:证券公司与社会各界广泛联系 C:证券公司规模扩大 D:社会资本流动重组 答案:D 解析:考查证券公司的主要业务P54页兼并与收购的目的从金融角度来看既是原有资本组合低效，重新组合以实现更高的效率与收益。 6、从狭义的角度分析，金融体系特指（ ）组成的体系 A:沟通资金供求双方的金融中介 B:金融市场 C:中央银行 D:金融监管机构 E:金融资本 答案:A,C,D 解析:金融体系的狭义定义P46页 7、在金融中介当中，商业银行的特殊性体现在（ ） A:接受活期存款 B:提供“银行货币” C:提供证券发行与承销服务 D:提供特别的投资理财服务 E:提供综合金融服务 答案:A,B 解析:考查商业银行的特殊性质。教材49页。 a 商业银行是一个接受信用同时又提供信用的中介机构。 b 商业银行是唯一能够提供“银行货币”的金融组织。 c 商业银行是以金融资产和金融负债为经营对象，所经营的商品表现为价值形态的货币与货币资本，经营活动范围是货币信用领域。 8、我国金融资产管理公司的主要业务范围有（ ） A:收购、委托、接管商业银行划转的不良资产 B:债务追索和重组 C:接受其他金融机构委托、发放贷款 D:直接投资与资产证券化 E:企业审计与破产清算 答案:A,B,D,E 解析:教材57页金融资产管理公司的主要业务范围有一是债务追偿和重组,资产置换、转让和销售,企业重组,债权转股权及阶段性持股;二是投资咨询和顾问,财务及法律事务咨询和顾问,企业审计及破产清算,资产及项目评估;三是商业借款,向金融机构借款,向中央银行申请再贷款,发行债券;四是资产管理范围内的推荐上市和债券股票承销,直接投资、资产证券化。 9、按照规定，我国金融机构中（ ）不属于银行监会监管。 A:信用合作社 B:区域性商业银行 C:证券公司 D:投资基金管理公司 E:保险公司 答案:C,D,E 解析:我国金融体系监管监管结构属于“一元多头”，一元指以中央银行为核心；多头是银监会、证监会、保监会分管银行业、证券业、保险业等行业专业金融监管。所以证券、投资基金及保险类企业机构不属于银监会监管 10、中央银行存款准备金政策的调控作用主要表现在（ ） A:增强商业银行的存款支付与清偿能力 B:增强商业银行的信誉 C:控制商业银行的业务库存现金 D:影响商业银行的业务量 E:调控信贷规模 答案:A,E 解析:做此题时可能同学会觉得所有选项都有道理，都和央行准备金率有关系。其实我们在此要区别直接作用影响和间接作用影响。我们首先从存款准备金政策的调控目的这个角度来思考问题。所以肯定是站在宏观视角看问题。考查中央银行存款准备金政策的调控作用P64页1.调节和控制信贷规模，影响货币供应量；2.增强商业银行的存款支付与清偿能力3.增强中央银行信贷资金宏观调控能力 中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构”