反洗钱培训要点详解.ppt

依法履行保险业反洗钱义务 预防和打击洗钱犯罪 　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　内控合规部 　　　　　　　　　　　　　2007-9 主要内容 反洗钱法的背景和内容介绍 我公司反洗钱工作开展情况 《反洗钱工作管理办法》主要内容 下阶段工作重点 反洗钱法的背景和内容介绍（一） 洗钱的由来： 20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关 申报，使非法收入和资产 披上合法的外衣。 反洗钱法的背景和内容介绍（二） 现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、 恐怖活动犯罪、走私 犯罪等违法所得及其 产生的收益，以各种 手段掩饰、隐瞒资金 的来源和性质，使其 在形式上合法化的行 为。 反洗钱法的背景和内容介绍（三） 洗钱活动六种手法： 利用互联网进行洗钱 利用合法的金融体系洗钱 利用地下钱庄进行洗钱 利用进出口贸易进行洗钱 通过现金的走私进行洗钱 通过投资进行洗钱 反洗钱法的背景和内容介绍（四） 洗钱活动的危害 洗钱犯罪严重危害中国经济的健康发展 洗钱动摇社会信用，为金融危机埋下祸根 洗钱会导致资金外流，影响国家的外汇储备和税收，甚至会危及国家的经济安全 洗钱包容、袒护和怂恿刑事犯罪，破坏社会稳定 洗钱犯罪给银行及其他金融机构带来巨大风险，损害金融体系的信誉 反洗钱法的背景和内容介绍（五） 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过 《中华人民共和国 　反洗钱法》，自2007年 　1月1日起施行。 反洗钱法的背景和内容介绍（六） 《反洗钱法》共七章，三十七条 第一章　总则 第二章　反洗钱监督管理 第三章　金融机构反洗钱义务 第四章　反洗钱调查 第五章　反洗钱国际合作 第六章　法律责任 第七章　附则 反洗钱法的背景和内容介绍（六） 我国《反洗钱法》第二条：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性 　质的洗钱活动，依照本法规定采 　取相关措施的行为。 反洗钱法的背景和内容介绍（六） 金融机构反洗钱义务： 建立反洗钱内部控制制度 设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作 建立客户身份识别制度 建立客户身份资料和交易记录保存制度 建立大额交易和可疑交易报告制度 开展反洗钱培训和宣传工作 反洗钱法的背景和内容介绍（六） 相关法规及政策： 《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第 1 号）（2007年1月1日起施行） 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 （中国人民银行令〔2006〕第 2 号）（2007年3月1日起施行 ） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人 　民银行 令〔2007〕第2号） 　（2007 年8 月1 日起施行 ） 反洗钱法的背景和内容介绍（六）  《反洗钱法》的意义： 有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定 有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全 有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为 有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义 有利于参与反洗钱国际合作， 　维护我国良好的国际形象 我公司反洗钱工作开展情况（一） 中国人寿作为一家三地上市的金融保险企业，反洗钱工作开展得好与不好不仅是对公司内控工作的一次考验，还将直接关系到公司的整体形象。公司推进反洗钱工作既是对监管部门相关规定的落实，也是促进公司业务又好又快发展的重要举措。 我公司反洗钱工作开展情况（二） 成立反洗钱工作领导小组和工作组 制定下发《反洗钱宣传活动方案》 开展反洗钱系统上线测试及大额和可疑交易数据报送工作 下发《反洗钱工作管理办法》 和《业务管理反洗钱工作实施细则》 加强与外部机构的沟通交流 《反洗钱工作管理办法》（一） 第一章　总则 制定目的：贯彻落实国家法律法规和总公司反洗钱管理办法 主要工作：依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务 适用范围：大连市分公司各基层单位及本部各部门 《反洗钱工作管理办法》（二） 第二章 组织机构及职责 公司成立反洗钱工作领导小组 ，统一领导公司反洗钱工作 。 内控合规部是公司反洗钱工作的牵头部门，其他相关部门是反洗钱工作的执行部门。 各基层单位确定一名反洗钱工作联系人，负责本单位反洗钱工作。 各部门职责 《反洗钱