第6章中央银行讲解.ppt

第六章 中央银行 第一节 中央银行的演进发展 一、中央银行的产生及类型 ◆中央银行的产生的原因 1、统一银行券发行的需要 银行券不统一造成的弊端： （1）是不能保证货币流通的稳定性。 （2）是小银行信用活动领域有着地区的限制，它们发行的银行券只能在国内有限地区流通，不利于商品的大规模流动。 2、统一票据交换和清算的需要 ◆客观上要求建立一个全国统一和公正的权威性清算机构，作为金融支付体系的核心，能够快速清算银行间各种票据，从而使资金顺畅流通，保证商品经济的快速发展。 3、充当最后贷款人的需要 ◆为了保护存款人的利益和银行以至整个金融业的稳定，客观上需要有一家权威性机构，集中各银行的一部分现金准备作为后盾，在银行出现难以克服的支付困难时，集中给予必要的贷款支持，充当银行的“最后贷款人”。 4、金融管理的需要 ◆保证银行和金融业的公平有序竞争，保证各类金融业务和金融市场的健康发展，减少金融运行的风险 ，政府需要专门从事金融业管理、监督及协调的职能机构来加强对金融业的监督管理。 ◆中央银行产生的两种方式： 1、由信誉好、实力强的大商业银行逐步演变而成 ，如英格兰银行。 2、由政府出面直接组建中央银行，如美国的联邦储备系统。 美国于1913年通过了《联邦储备条例》，从而宣告了美国中央银行制度的确立；1933年修改了联邦储备条例，增强了联储的职能。 二、中央银行制度的建立与发展 （一）中央银亍制度的初步形成（一战前） 两大特征： （1）中央银行基本由普通商业银行自然演进而来。 （2）中央银行职能不完善。多数中央银行职能集中在货币发行、代理国库、充当票据交换和清算中心以及最后贷款人等方面。 （二）中央银行制度的普遍推行（一战后—二战） 特征是： （1）国家运用强制力量人为设立中央银行。 （2）货币发行准备制度普遍建立，成为规范货币发行的重要手段。 （3）宏观经济调控开始成为中央银行的一项重要职能。 （三）中央银行制度的强化与完善（二战后） 特点： （1）国有化成为设立中央银行的重要原则。 （2）中央银行的相对独立性增强。 （3）中央银行的货币政策工具和金融监管手段日益丰富和完善。 （4）中央银行的国际合作进一步加强。 第二节 中央银行的性质与职能 一、中央银行的性质 （一）是管理金融业务的国家机构 （1）是全国金融事业的最高管理机构，代表国家管理金融事业的部门； （2）代表国家制定和执行统一的货币政策，监管全国金融机构的业务活动； （3）代表国家运用货币政策对经济生活进行直接或间接的干预； （4）代表国家参加国际金融组织和国际金融活动。 （二）中央银行是特殊的金融机构 1）实行宏观金融和经济调控 2）不以营利为目的 3）业务对象是银行等金融机构 4）调控信贷规模，调节货币供应量 二、中央银行的职能 （一）发行的银行 ◆国家赋予中央银行拥有货币发行特权。垄断或独占货币发行权是既是中央银行区别于其他金融机构的最基本、最重要的标志，也是其发挥职能作用的基础。 （1）根据经济和商品流通的发展需要供应货币。 （2）根据经济运行状况，合理调节货币数量。 （3）加强货币流通管理，保证货币流通秩序。 （二）银行的银行 1、集中保管存款准备金。 2、充当最后贷款人。 3、组织和管理银行间的清算。 （三）政府的银行 1、代理国库 2、代理政府金融事务 3、为政府融通资金 4、制定和实施货币政策等。 5、为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济金融信息。 6、代表国家参加国际金融组织和各项国际金融活动，进行国际金融事务的谈判、协调和磋商，办理政府间的金融事务往来及清算等。 （四）中央银行职能的新变化 1、货币政策职能与金融监管职能相分离，更注重货币政策调控职能。 2、是强调金融稳定职能，维护金融安全。 第三节 中央银行的体制 ◆中央银行的体制是指中央银行的制度形式、中央银行的所有制形式、中央银行管理体制以及中央银行独立性问题。 一、中央银行的制度形式 ◆中央银行制度形式分为等四种类型： 1、单一型 2、复合型 3、准中央银行型 4、跨国型 （一）单