POS机管理及使用规范解析.pptVIP

POS刷卡交易管理要求—具体要求 首次申领。城区专业化支公司各1台、综合性支公司各2台（用于个险、银保渠道），财务中心2台进行机动调配。首次申领时，各支分公司须派专人到州公司领取设备。 后期新增。由于POS机设备损毁或首次申请的POS机不能满足实际需求时，各分支公司需填写《POS机新增申请表》，经相关领导审批后逐级上报至省公司。 附件一 POS机新增请表 申请单位 　 使用部门 　 申请新增数量 　 申请原因 　 申请单位意见 　 申请单位负责人： 　 使用部门负责人： 　 财务部门审核意见 　 财务经理： 　 　 　 POS机的申领 POS刷卡交易管理要求—具体要求 POS机专管员实行A/B岗保管制度。A岗为第一保管人，负责日常管理使用；B岗为第二保管人，在A岗请假离司期间负责管理使用。第一保管人因休假或其他原因暂时不能履行管理职责时，必须将本人保管的POS机移交给第二保管人。交接时，双方保管人应在监交人的监督下据实填写《POS机保管人交接登记表》，各自按保管日期分别承担保管责任。保管人不得私自委托他人代为保管POS机。 财务会计部应建立《POS机管理员登记表》，并定期检查POS机管理与使用情况。 附件三 中国人寿保险股份有限公司 公司 POS机保管人交接登记表 交接时间 POS机终端编号 移交人 接交人 监交人 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 注：此表一式三份，移交人、接交人、监交人各一份 POS机的保管 附件一 POS机专管员登记表 单位： POS机保管单位 POS机终端编号 POS机使用部门 保管单位负责人 POS机专管员(A岗） POS机专管员(B岗） 专管员联系方式 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 POS刷卡交易管理要求—具体要求 POS机专管员应有高度的安全责任意识，不得将密码告知他人。 不得将POS机借由他人使用。 POS机设备除由POS业务合作机构及其授权人员进行维护和更换外，其他人员不得对设备进行检测、维护、更换或加装设备。 首次申请的POS机设备，各市州分公司须于领取设备后的10个工作日内，将全辖各单位《POS机管理员登记表》上报省公司备案。后期若POS机管理员发生变动，须于发生变动或调换的次日向省公司报备。 POS机的保管 POS刷卡交易管理要求—具体要求 POS机专管员应严格执行国家有关规定使用POS进行交易结算，不得为其他单位或个人进行虚假交易套取现金。 公司销售人员或公司员工不得使用本人银行卡代客户刷卡缴费。 POS机进行交易结算时，应严格区分使用部门，严禁各部门之间的POS机相互混用。 POS机专管员接收客户的银行卡进行收费时，须通过查看核对有效身份证件、银行卡正面拼音字母、银行卡背面签名、POS商户存根联上的客户签名、投保资料上的客户签名等方法核实持卡人身份。同时根据客户缴费金额，按屏幕提示进行规范操作。如持卡人姓名与银行卡户名不一致，且交易金额达到或超过20万元以上，还需根据人民银行反洗钱要求留存持卡人有效身份证件的复印件或影印件，并登记其职业、联系方式、家庭住址、与银行卡用户本人的关系等信息。 POS机的使用 附件四 POS交易结算登记表 刷卡日期 银行卡号 银行卡户名 刷卡金额 POS凭条参考号 对应的业务员姓名 保费上机业务机构 持卡人（客户）姓名 反洗钱信息（持卡人） 职业 联系方式注 家庭住址 与银行卡用户本人的关系 持卡人有效身份证号 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 POS机终端号： POS机专管员： 单位负责人： POS刷卡交易管理要求—具体要求 POS机打印的签购单为一式两联。其中：一联为持卡人存根联，在交易成功后交持卡人留存；一联为商户存根联，由公司留存，作保单上机凭证。 POS交易结算成功，POS机专管员应提示持卡人在商户存根联上签字。在交易成功后，发现金额错误或取消此笔交易，选择撤销交易，并根据提示进行操作。交易撤销必须收回持卡人存根联和商户存根联。 POS机专管员对POS结算交易业务要逐笔登记《POS交易结算登记表