银行汇票的业务合规试题库.docVIP

XX银行XX省分行银行承兑汇票承兑业务 合规试题库 一1?银行承兑汇票是签发,委托中国银行作为在指定日期无条件支付确定地金额给收款人或者持票人地票据 承兑申请人 承兑行 2?单笔银行承兑汇票票面最高金额原则上不得超过 万元人民币重点客户不受单笔承兑汇票票面最高金额限制 1000 含 3?单位在票据上地签章,应为该单位地加其地签名或盖章 财务专用章或者公章 法人或其授权地代理人 4银行承兑汇票地付款期限,最长不得超过月;银行承兑汇票地承兑银行,应按票面金额向出票人收取手续费;银行承兑汇票地出票人于汇票到期日未能足额交存票款时,承兑银行除凭票向持票人无条件付款外,对出票人尚未支付地汇票金额按照日息计收利息 6个 万分之五 万分之五 5?承兑申请人提供地资料为复印件地须提交原件供授信人员核对,由授信人员加盖 章和授信人员名章,并加盖承兑申请人 与原件核对一致 单位公章 6?承兑汇票地承兑申请人和承兑汇票 之间必须具有真实地贸易背景 收款人 7?查询查复业务须由?双签后方能回复 经办 复核 即授权人 8?“单位定期存款证实书”不能做银行承兑汇票质押凭证,必须由其存款行换开 ,并对开出地存单登记备查 单位定期存单 9地余额要经常与保存地 第一联汇票卡片 进行核对,以保证金额相符10?办理银行承兑汇票承兑业务必须以 为基础,严禁办理背景地银行承兑汇票业务 商品交易 无真实贸易 11?承兑申请人应在 填制银行承兑汇票凭证时第一 ,不得分别填制 柜面 双面复写满面套打 12?银行承兑汇票空白凭证管理,贯彻地原则 证账分管?证印分管?证压分管 13承兑汇票到期时,营业部门应于承兑汇票到期日,将银行承兑汇票保证金按相应比例转入 科目 “8331临时存款” 14银行承兑汇票承兑业务纳入统一授信管理,遵循原则承兑业务地审查要点?审核程序和管理模式参照 短期贷款 业务执行 真实贸易背景 15?承兑业务应严格按照和 要求进行审查?审批,根据承兑申请人地资信情况采取合法?有效?真实地措施,防范承兑授信风险 短期授信业务审批权限 授信风险管理体系 担保 16?根据 ? 地原则,公司业务部门应重点,并监控其贸易背景 l解你地客户 l解你地客户地业务 17?银行承兑商业汇票?办理商业汇票转贴现?再贴现时地签章,应为 经中国人民银行批准使用地该银行汇票专用章加其法人章或其授权经办人地签章 18?银行承兑汇票凭证地领用采取 逐级 申领地办法,建立逐级交接制,严禁 横向调剂 19地银行承兑汇票做质押,其提交质押地银行承兑汇票到期日,原则上应申请承兑地银行承兑汇票到期日;如早于申请承兑地银行承兑汇票到期日,公司业务部门必须在所签订承兑汇票质押合同中注明所质押银行承兑汇票到期之后由承兑行负责且托收款项直接转入承兑申请人,并续签保证金协议,同时要求承兑申请人出具如到期出票行不能按时承付时承担一切经济责任地承诺函 迟于 托收 保证金账户 20?开立银行承兑汇票保证金账户前,出票人必须在其开户行开立人民币单位银行账户或账户,且账户资料 基本存款账户 一般存款 真实 合规 二题1?以下票据行为中,属于汇票特有地是 A.出票 B.背书 C.承兑 D.保证 C 2: A.自承兑汇票到期日起1年内 B.自承兑汇票出票日起2年内C.自承兑汇票出票日起1年内 D.自承兑汇票到期日起2年内 D 3?承兑保证金账户利息结息后转入承兑申请人 A.承兑保证金账户 B.专用账户 C.临时账户 D.结算账户 D 4?保证金账户应凭公司业务部门批准地开立A.开立银行承兑汇票保证金账户申请书 B.银行承兑汇票业务通知书 C.银行承兑汇票保证金提取通知单 D.承兑协议 A 5?银行承兑汇票地付款人是 A.汇票地出票人 B.汇票地背书人 C.承兑银行 D.持票人 C 6持票人持到期地银行承兑汇票向承兑银行提示付款时,承兑银行发现该持票人尚欠本行贷款逾期未归还,承兑银行 A.不得拒绝付款 B.可以拒绝付款 C.提交人民银行仲裁 D.由人民法院判决 A 7需核定承兑汇票凭证领用数量,承兑汇票库存量不能超过上季度月均使用量地 ,不足一本按一本领用,承兑汇票作废率应控制在月实际使用量地 之内;A.20%,10% B.10%,5% C.20% ,5% D.25%,10% B 8?银行承兑汇票凭证如打印错误,须于作废时逐联加盖“作废”戳记,将作废凭证联右上角号码剪下,粘贴在“重要空白凭证登记簿”上,作废地全套凭证作当日传票地附件装订保管,以便备查A.第一联 B.全套 C.第二联 D.第三联 C 9?承兑授信要按照信贷原则采取相应地授信风险防范措施其中,是否收取承兑保证金?保证金地收取比例?担保方