弘安财富—国内财富管理市场现状与机遇教案讲解.docxVIP

弘安财富—国内财富管理市场现状与机遇 一 市场背景 大众富裕阶层迅速扩大，财富保值增值需求迫切而旺盛。 根据《福布斯》发布的《中国大众富裕阶层财富白皮书》称，中国大众富裕阶层（指个人可投资资产在10万美元至100 万美元之间的中国中产阶级群体）正在迅速扩大，2015计划超过1500万人。该阶层对理财的意识和需求已急剧提升，投资理财已成为现如今的流行话题之一。市场机会巨大。 数据来源于《2015中国大众富裕阶层财富白皮书》 中国私人财富管理领域仍属于初级阶段。 相对欧美发达国家的私人财富管理服务，中国的私人财富管理的发展还处在一个初级阶段。现阶段国内本土的金融机构，无论是银行、券商、基金、还是信托公司，所提供的仍是以客户资产保值增值为主要目标的咨询服务，主要是提供资产配置建议，其具体操作还是有客户自己决定。但随着中国经济体制的改革的深入，特别是投资工具的创新，越来越多的大众富裕阶层和高净值人群认识到财富保值增值、资产配置和风险管理的重要性与复杂性。 第三方理财在中国刚刚起步，市场份额非常小。在美国，独立理财机构拥有60％的市场，澳大利亚也超过50％，中国香港大约占30％；但是在中国内地，1％都不到。由此可见，市场发展空间很大。随着中国金融业的快速发展，未来，第三方理财将成为中国理财市场的一支重要参与力量。 数据来源于《2015中国大众富裕阶层财富白皮书》 快速增长的财富、强烈的理财服务需求，对财富管理机构的服务能力和服务质量提出了严峻考验。 根据福布斯调研，82.3%的大众富裕阶层表示自己需要理财服务，50％以上的人愿意为理财服务支付费用，他们所需的理财服务不仅仅是针对单一理财产品，而是需要量身定制的财富管理服务。目前中国市场财富管理机构鱼龙混杂，泥沙俱下，真正能够体现出专业、合规的理财机构更加得到投资者的青睐。如何打造客户最满意的理财服务体验，是所有财富管理公司共同的课题，同时，能够做到一定程度的佼佼者，也会在市场上拥有更多的机会和空间，迅速建立口碑和市场品牌,有非常广阔的市场前景。 金融改革的大背景下，财富管理公司迎来新的机遇。 十八大报告中，金融改革的任务被明确表述为：发展多层次资本市场，稳步推进利率和汇率市场化改革，逐步实现人民币资本项目可兑换。中国金融改革悄然而行，主要体现在三个方面：将允许投资者做空股票的试验方案的规模扩大了3倍；采取措施支持地方政府发行债券；暗示允许更多私人资本进入银行领域；将严密管制的资本账户略微放松。这都为财富管理公司带来新的市场机遇和时代机遇。 二 公司简介 弘安财富（天津）资产管理有限公司，成立于2015年9月，注册于天津自贸区，隶属弘安控股（集团），是一家专注财富管理、投资规划、理财咨询的专业服务型企业。秉承专业稳健的投资理念、成熟创新的投资规划、高效有序的运作流程，建立了完善、科学的财富管理服务体系。通过优势投资渠道资源，从客户的立场出发，用独立客观的角度，为客户提供各类型金融投资产品的专业筛选、资产配置及投资组合管理服务，帮助客户实现财富的增值保值，提升幸福指数。 三 管理团队 李颖女士，现任弘安财富总裁。2000-2013年，历任平安、光大、中航三星总分公司个险、银保渠道高管，具备丰富的寿险营销和管理经验。2013年至2015年，担任中投全球（北京）投资管理有限公司事业部总监兼天津分公司总经理，业绩稳居公司第一，月均理财金达到3500万元以上！2013年，参加伊人风尚全国评选，荣获“伊人风尚office lady”称号。 戴宇先生，毕业于云南大学商旅学院，获得工商管理硕士学位（MBA）。自2000年起一直从事金融行业管理工作，先后任职于平安人寿、人保健康、华夏人寿、民生人寿等保险公司，对金融政策、风险控制、公司运营、产品战略、团队建设等领域具有丰厚的实战经验。为了继续追求“打造一流金融服务机构”的梦想，2014年毅然辞去国企高管职务，投身互联网金融行业，希望通过普惠金融来更好地服务大众、推动国家经济建设，并打造出安全、规范、专业的互联网金融平台。他坚信，在依法合规经营的大原则下，通过积极践行“互联网+”的普惠金融理念，一定能和团队成员一起走出一条本土化与国际化相结合的新型金融业发展之路。 四 产品类型 弘安财富产品类型涉及金融产品投资、固定资产投资、项目投资等多个领域，凭借良好的商业信誉和雄厚的资金实力、丰富的管理经验和优秀的风险管控能力，为企业、家庭、个人提供量身定制的综合理财服务，帮助客户的资产实现稳健、安全的增长。 弘安财富对接弘安控股（集团）相应自机构的多元化金融产品，以及经过弘安控股风控中心严格审核的、具备良好品质的投资理财产品。包括但不限于私募基金产品、公募基金产品、固定收益类产品、灵活货币基金产品、保理类产品、融资租赁产品、境内外商业保险产品等，并将持续丰富产品线，