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华融?珠海宝塔公司信托贷款集合资金信托计划（第一期）推介书 一、信托计划概况—————————————————————— 1、受托机构：华融国际信托有限责任公司 2、产品类型：集合资金信托计划 3、信托规模：10,000万元人民币，每期和每类信托受益权类型规模以实际募集金额为准 4、信托期限：12个月（信托计划成立满6个月可提前终止） 5、投资门槛：人民币100万元，并按10万元的整数倍增加 6、预计投资收益： A类：100万元≤认购金额＜300万元，投资者预期收益率为【7.5】%/年； B类：认购金额≥300万元，投资者预期收益率为【8】%/年； C类：定向机构发行。 7、推介期：本期为2013年4月[16]日至4月[28]日（受托人有权根据认购情况提前结束或延长推介期），以后各期推介期时间以华融信托实际公告的为准。 8、收益分配：按季度分配收益，信托到期兑付本金及剩余收益。 9、资金运用：信托资金用于向珠海宝塔石化有限公司（以下简称“珠海宝塔公司”）发放信托贷款，用途为流动资金贷款。 10、还款来源：珠海宝塔公司经营收入。 11、交易结构与交易步骤 二、信托计划主要特点及风险控制措施 投资期限短，理财收益高 本产品投资者预期收益高于市场平均水平，投资期限短，满足投资者流动性偏好，并能有效防范企业经营风险。 还款来源有保障 项目的基本还款来源为珠海宝塔公司经营收入，宁夏宝塔集团、宁夏宝塔能源对珠海宝塔公司还款承担连带担保责任，珠海宝塔公司将其持有的珠海新方盛公司100%股权质押给华融信托。截至2012年9月底，珠海宝塔公司总资产51.94亿元，净资产18.51亿元。珠海宝塔公司经营收入主要为生产和销售自产的重油催化裂化制烯烃，从事危险化学品的批发总收入亿元。宁夏宝塔集团成立于1997年10月，现有员工12,000人。截至2012年9月份，完成营业收入120亿元，实现营业利润3.94亿元，净利润3.23亿元成立于2007年，位于国家级能源化工基地—宁夏宁东能源化工基地截至2012年9月末总资产规模达到87亿元截至2012年9月份，已完成营业收入74亿元，实现营业利润4.3亿元，净利润3.3亿元珠海宝塔公司持有广东省安全生产监督管理局颁发的粤珠安经[20]GL0003号《危险化学品经营许可证》，期限从20年12月日至201年12月日，2013年珠海宝塔公司产量将达到万吨，产值达到亿元，工贸收入约亿元，总收入预计达到亿元。 三、融资方简介———— —— 珠海宝塔公司成立于2005年7月18日，由宁夏宝塔石化集团有限公司（2012年3月变更为广东南方宝塔投资控股有限公司）和香港能源化工有限公司合资组建，实收注册资本金26663万元人民币，其中宁夏宝塔集团占股70%。 华融国际信托有限责任公司是一家实力雄厚的非银行金融机构，是中国华融资产管理股份有限公司（原名“中国华融资产管理公司”，以下简称“中国华融”）在重组新疆国际信托投资有限责任公司基础上于2008年5月19日设立的，注册资本金达15.17亿元。借助其控股股东中国华融的网络优势及客户资源，秉持依法稳健的经营理念和完善的风险管控体系，华融信托业务经营已扩展至全国。自重组以来，华融信托盈利指标优势明显，信托业务开展情况与其他信托公司相比也成效显著，经济效益与盈利能力均名列前茅。 五、信托产品的认购及相关服务————————————————1、信托理财产品查询 投资可 致电华融信托 登录华融信托网站： 2、信托产品购买 第一步：客户电话预约信托理财产品。预约产品遵循“金额优先、时间优先、额满即止”的原则。 第二步：客户在收到华融信托缴款通知后，将产品购买资金划至该项目的信托财产专户。 账户名称：华融国际信托有限责任公司 开 户 行：招商银行股份有限公司北京东直门支行 账 号：9919 0000 7210 284 第三步：前往（北京市区办理签约手续时，投资人需持以下有效证件： （1）为自然人的，需持的有效身份证件（居民身份证、军官证、士兵证、护照）。 （2）为机构的，需持营业执照副本（原件和加盖公章的复印件）、授权委托书、代理人和法定代表人身份证。 委托人应仔细阅读信托文件，填写资金信托合同应填事项，保证所填内容真实、准确，并签署资金信托合同、风险申明书 投资人需明确信托收益划付账户，该账户在本信托财产最终分配前不得取消。受益人为自然人的，需办理作为信托收益划付账户；受益人为机构的，提供受益人的开户银行和银行账号。 本信托计划成立时，投资人可以通过华融信托网站（）或与销售人员沟通的其它途径及时了解到产品成立信息。 本信托计划实施期间，华融信托将按季度制作《信托项目季度管理报告》，信托计划成立