CHFP理财规划师培训计划与大纲.docVIP

理财规划师培训计划 1．培训目标 1．1总体目标 培养具备以下条件的人员：掌握制定理财规划的理论和专 1．2理论知识培训目标 依据《理财规划师国家职业标准》中对理财规划师的理论 1．3专业能力培训目标 依据《理财规划师国家职业标准》中对理财规划师的专业 理财规划师培训大纲 1．课程任务和说明 通过培训，使培训对象全面掌握理财规划师的理论知识和 在教学过程中，应重点进行能力训练，使培训对象通过培 2．课时分配 理论知识部分 专业能力部分 内容 总课时 授课 复习 内容 总课时 授课 练习 风险管理和保险规划 8 6 2 风险管理和保险规划 lO 7 3 投资规划 8 6 2 投资规划 13 lO 3 税收筹划 8 6 2 税收筹划 lO 8 2 退休养老规划 6 5 1 退休养老规划 7 5 2 财产分配与传承规划 6 5 1 财产分配与传承规划 10 8 2 综合理财规划 8 6 2 综合理财规划 lO 8 2 机动 6 机动 lO 总计 50 34 lO 总计 70 46 14 总课时数：120课时。 3．理论知识部分教学要求及内容 3．1风险管理和保险规划 3．1．1教学要求 通过培训，使培训对象明确制定风险管理和保险规划对于 求的确定方法。 3．1．2教学内容 (1)个人风险管理基本知识。(2)寿险需求的动态分析方法。 (3)健康险需求的确定方法。(4)财产险需求的确定方法。 (5)责任险需求的确定方法。(6)保障信托知识。 (7)人寿保险信托知识。(8)保险法律法规。 3．1．3教学建议 列举生活中典型的风险、保险事例，引导培训对象形成判 3．2投资规划 3．2．1教学要求 通过培训，使培训对象掌握投资领域中相对复杂的理论知3．2．2教学内容 (1)投资目标基本知识。(2)资产配置基本知识。 (3)投资组合基本知识。(4)不动产投资基本知识。 (5)衍生工具基本知识。 33教学建议 投资规划部分的知识结构比较复杂，因此，要使培训对象 并在此基础上更好地理解资产配置、投资组合。 3．4退休养老规划 3．4．1教学要求 通过培训，使培训对象了解退休养老费用及额度的确定方 3．4．1教学内容 (1)职业规划的基本知识。 (2)安养信托基本知识。 3．4．3教学建议 要使培训对象掌握退休养老规划的工具运用及相应额度的 3．5 财产分配与传承规划 3．5．1教学要求 通过培训，使培训对象了解财产分配和财产传承规划对客 3．5．2教学内容 (1)赡养和抚养义务的(2)家庭财产分割的原则和具体办法。 (3)婚姻家庭信托基本知识。(4)遗嘱执行人的相关知识。 (5)遗产分割原则。(6)法定继承与遗嘱继承的局限性。 3．5．3教学建议 本部分内容与法律制度有着密切的联系，因此，要注意在 3．6综合理财规划 3．6．1教学要求 通过培训，使培训对象了解理财规划建议书的写作步骤及 3．6．2教学内容 理财规划建议书写作相关知识。 3．6．3教学建议 阐明理财规划建}义书各个部分的先后顺序、内在联系等知 4．专业熊力部分教学要求及内容 4．1教学要求 通过培训．使培训对象掌握单项规划的制定流程，并在形 4.2教学内容 4．2l风险管理和保险规划 (1)分析需求 1)分类整理可用保险转移和不可用保险转移的风险。 2)确定客户人身险和财产险的保险需求。 3)确定客户不可用保险转移的风险管理需求。 (2)制定方案 1)制定综合保险方案。 2)制定非保险风险管理方案。 (3)调整方案 1)根据因素变化调整保险方案2)根据因素变化调整非保险风险管理方案。 4．2．2投资规划 (1)分析需求 1)分析客户投资相关信息。2)分析客户未来各项需求。3)确定客户的各项投资目标。 (2)制定并调整方案 1)制定资产配置方案。2)根据客户投资目标分别构建投资组合。 3)根据 4)根据金融市场的变化调整投资规划方案。 5)根据投资绩效调整投资规划方案。6)根据客户目标变化调整投资规划方案。4．2．3税收筹划 (1)分析客户纳税状况 1)计算客户当前纳税额。2)评价客户纳税状况。 (2)制定税收筹划方案 1)制定个人所得税等所得税筹划方案。2)制定营业税等流转税筹划方案。 3)制定契税等其他税种筹划方案。 4．2．4退休养老规划 (1)分析需求 1)分析客户职业生涯、预期寿命等退休养老信息。 2)分析客户退休后生活费用的变