财富传承与风险管理保险课题概要.pptVIP

财富传承与风险管理案例解析Case Study Of Wealth Inheritance ＆ Risk Management 银行保险中心 2013年5月 高净值客户 需要什么样的保险方案？ 一个能够帮助TA： 完成心愿，消除顾虑 的个性化解决方案！ 给女儿一个无忧的婚姻！ 案例一： 女儿可以接受的“婚前财产约定协议” 客户需求： 有一独生女20多岁，现在有一男友，家庭条件一般，属于 典型的“凤凰男”，两人准备结婚。 客户想给宝贝女儿留一笔钱，但同时担心女儿婚后的财产 风险，劝女儿进行婚前财产公证。但女儿不同意，认为这 样伤感情。崔女士想寻找另外一种方式实现这个愿望。 阳光人寿解决方案：保单＋赠与公证（或律师鉴定） 推荐计划：阳光财富B年金计划，年交200万元，5年交 投保人/受益人：崔女士 被保险人：女儿 客户资料： 昆明某银行客户崔女士，50多岁，经营私立幼儿园。 客户利益解析： 1、签单10天后（犹豫期结束次日）立即返还基本保额10％， 每年返还10％直至60周岁，稳定的现金流满足女儿日常 开销。从60周岁起至100周岁每年返还基本保额20%，充 分提升养老品质。满期时返还全部所交保费，留给孙辈 一笔可观财富 ； 2、崔女士通过公证，约定将每年返还的保险收益赠与女儿， 属