合规管理之反洗钱方案.pptVIP

* * * * * * * * * * * 客户身份识别 客户身份识别的基本要求： 二、业务存续期间客户身份识别要求 当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和相关交易是否可疑。 三、代理业务和第三方识别要求 （1）存在代理关系时，分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施； （2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人； （3）金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担第三方未履行客户身份识别义务的责任。（银代业务） 客户身份识别 客户身份识别的基本要求： 四、禁止性规定 禁止为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，不得为客户开匿名账户或假名账户； 五、保密性要求 保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 六、客户先前提交的身份证件或有效身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务