培训教材——投资理财基础知识要点详解.docVIP

最新理财课程 现代投资理财基础知识讲座 项目 内 容 时间 90’ 课 程 架 构 ★序言 ★投资理财概述 ★目前国内主要理财工具简介 ★如何进行投资理财 《平安世纪理财投资连结保险》 投资运作简介 5’ 10’ 35’ 20’ 20’ 授 课 目 的 ★明白为什么要理财，如何理财。 ★通过对各种理财工具的特征分析，使学员了解专家理财 的优越性。 ★了解目前平安世纪理财投资连结保险的投资范围。 注 意 事 项 要深入浅出地用通俗化语言让学员能够理解比较枯燥 的概念 尽量多举实例和用图表说话 内容的准确表达，形式可不拘。 《投资理财基础知识》 提示 时间 内 容 一、序言 二.投资理财概述 1.什么是理财？ 所谓理财就是指将资金做出最明智的安排和运用，使金钱产生最高的效率和效用。 2.理财观念兴起的原因 （1）居民收入不断增加 这是理财观念兴起的一个重要前提。改革开放前，我国 居民收入有限，基本无财可理，而随着经济改革的不断 深入和居民收入水平的提高，人们手中可支配的余钱逐 渐增多，据统计，截止1999年5月底，我国居民储蓄 已突破6万亿元大关。 （2）银行存款利率一再下调 自1996年以来，我国银行利率一再下调，目前一年期存款利率已降至2.25%的历史低水平，同时，开始征收20%的利息税